BlockFi将支付1亿美元与美SEC以及州监管机构达成和解

据知情人士透露，加密货币资产借贷平台 BlockFi Inc. 准备支付 1 亿美元，以了结美国证交会（SEC）和州监管机构对其的指控。这些指控称，BlockFi 非法提供一种向客户支付高利率以出借其数字代币的产品。

在美国打击加密货币行业的行动中，这些处罚措施可算是针对加密货币公司最严厉的处罚之一。美国 SEC 和州政府调查人员一直在调查，BlockFi 提供的账户是否与应该在监管机构注册的证券类似。

近期，加密货币贷款机构受到越来越多的审查，这些机构通过承诺远高于传统储蓄账户的收益率，吸引了数百亿美元的存款。知情人士称，作为与监管机构达成协议的一部分，BlockFi 将不再能够为大多数美国人开设新的计息账户。

“我们一直在与联邦和州一级的监管机构进行富有成效的对话。我们不对市场传言置评，”BlockFi 发言人 Madelyn McHugh 说，“我们可以确认，客户的资产在 BlockFi 平台上得到了保护，BlockFi 利息账户（BlockFi Interest Account）的客户将一如既往地继续赚取加密货币利息。”

SEC 发言人拒绝置评。

美国 SEC 主席 Gary Gensler 一直在对快速增长的加密公司发出警告，称一些公司在提供金融服务时没有遵守基准的投资者保护规则，而银行、经纪商和其他老牌实体长期以来一直必须遵守这些规则。

这位不愿透露姓名的知情人士说，总部位于新泽西州泽西城的 BlockFi 将向美国 SEC 支付 5000 万美元的罚款，并向各州支付总共 5000 万美元的罚款。据悉，包括 Celsius Network 和 Gemini Trust Co. 在内的几家公司因支付有时超过 10% 的收益率而受到散户投资者的广泛欢迎。

去年，美国几个州的证券监管机构就这些账户对 BlockFi 和 Celsius 采取了执法行动，称这些公司出售的是未注册的证券，存在未披露的风险。彭博社今年 1 月报道称，SEC 也在就类似问题对 Celsius、Gemini 和 Voyager Digital Ltd. 进行审查。

当时，Gemini 的一名发言人表示，该公司正在配合一项针对加密货币收益产品的“全行业调查”；Celsius 表示，它正在与监管机构合作，以“完全遵守法律”；Voyager 的一名发言人表示，与监管机构进行持续沟通对公司而言历来都是如此。SEC 尚未指控这些公司有任何不当行为。

此前 SEC 已单独警告美国最大的加密交易所 Coinbase Global Inc.，如果该公司继续推出一款贷款产品，它将提起诉讼，这促使该公司在 9 月暂停了该项目。

BlockFi 的高管曾表示，他们之所以能够向客户支付如此高的收益率，是因为机构投资者会支付更多的钱来借入这些存款。但这些公司没有提供有关资金如何被使用的详细说明，也没有提供投资者在什么情况下可能失去加密的详细说明。与银行账户不同，加密货币利息账户没有联邦保险。

今年早些时候，BlockFi 表示，其总部位于百慕大的子公司将为外国客户提供服务。该公司还推出了一款无息数字货币包，以及一款针对至少 300 万美元加密货币账户的新利息产品。