币安有很多问题

币安长期以来一直是许多加密货币投资者最喜欢的交易所。凭借大量上市代币、快速结算和相对较低的费用，它成功地成长为一家价值数十亿美元的公司。但上个月，币安几乎被告知它在以色列和新加坡不再受欢迎。两个市场虽然很小，但被广泛视为先行者，向更大的全球市场发出了非常糟糕的信号。问题是，币安什么时候才能认真对待洗钱问题？

12 月，币安新加坡的客户突然接到通知，该公司将在几周内撤出新加坡。客户被指示将所有余额转移到其他地方的账户，并在 2 月中旬之前关闭他们的账户。币安的公关团队对重新关注和战略重新思考赞不绝口，但没有人相信它会自愿离开东南亚领先的金融市场。

据内部人士透露，新加坡国家银行（MAS）已告知币安，它不会根据国际知名的支付服务法案（PSA）获得许可，该法案使新加坡成为加密货币监管的全球领导者。PSA 生效两年后，仅颁发了少数许可证，而提交了 300 多份申请。进步的新加坡甚至很难为不透明的加密货币市场制定结论性法规。

币安坚称，它已主动撤回其在新加坡的许可证申请，以及苹果、Adyen、谷歌和 Revolut 等主要参与者以及其他 100 多家公司。不同的是，这些公司中的大多数不必移除在新加坡的运营，而是被 MAS 告知他们不需要执照；特别是那些不管理托管账户的人，这是币安的核心业务。

新加坡主要是想引进大型交易所。这正是为什么币安不得不离开并表示现在将阿拉伯联合酋长国作为其新总部所在地的原因。Richard Teng在 MAS 拥有不少于 13 年的经验，同时也是新加坡交易所的首席监管官，他已被调往阿联酋担任中东和非洲负责人。没有人相信这是他被任命时的意图。Teng 昨天取得了胜利，宣布 币安已在巴林获得牌照。在新加坡，其作为超过 10 亿人口的金融和商业总部的地位是无与伦比的。

币安正在采取与几年前完全相同的举措。毕竟，在中国彻底关闭币安和所有加密货币交易所的大门并在香港获得更大影响力之后，魅力超凡的币安创始人赵长鹏（CZ for crypto friends）还得意洋洋地宣布马耳他将成为币安的新枢纽还不到四年前。孔比预期的要好。在布鲁塞尔告知马耳他必须对洗钱采取更严厉的行动后，币安与马耳他之间的爱情迅速降温。问题是迪拜将继续为 CZ 铺上红地毯多久。

因为在币安新加坡不得不关闭并只留下一个光秃秃的网站的同一周，以色列也向币安发出警告。以色列正在努力加强与阿联酋和巴林的经济关系，加密货币成为话题。以色列不太可能忘记向其新朋友阿布扎比和迪拜指出它遵守的所有国际 CDD/AML/KYC 规则。尤其是在以色列上周末宣布不想成为俄罗斯资金的中间站之后。

路透社获得的内部报告表明，币安并没有太认真地打击洗钱活动：

“在路透社看到的加密货币电报消息中，包括首席合规官 Samuel Lim 和前全球洗钱报告官 Karen Leong 在内的 币安工作人员对旨在防止洗钱的“了解你的客户”检查薄弱表示担忧。三名前币安高级员工告诉路透社，他们向赵本人表达了这样的担忧，但他没有理会。”

为了整个加密货币行业，让我们希望 币安成功成长为一个严肃的全球市场参与者，可以与讨厌加密货币的传统金融巨头抗衡。币安一直高度创新，拥有惊人的速度和创新能力，受到美国 Coinbase 和 Kraken 等竞争对手的钦佩。作为一个局外人，可能无法想象 CZ 从中国崛起成为国际加密货币强国所克服的巨大障碍。问题是改革和与国际反洗钱政策保持一致的需要是否正在渗透到 CZ。

与此同时，几乎同样不受监管的 FTX 发展成为主要竞争对手，Crypto.com 发起了大规模的营销活动。虽然 Coinbase 最近面临大规模的安全漏洞，但这家美国公司继续强劲增长，这也归功于超级碗期间高调的二维码广告。恰好在币安在新加坡关门的那天播出。

2022 年似乎将成为币安的真相之年。先驱者必须认真解决洗钱问题，因为在某些时候，它可能会用尽国家来转移。