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该材料仅供参考，不构成投资建议。 ForkLog 不对读者的投资决策负责。
一些投资者和分析师倾向于认为熊市已经到来或即将到来。 摩根大通策略师确信比特币的公平价格低于 40,000 美元。
以下因素有利于下跌趋势的发展：
- 比特币的交易价格比 新高 低近 40%；
- 自年初以来，价格一直低于 200 天均线——一种牛市和熊市的分界线；
- 一些链上指标表明市场情绪恶化，比特币和其他加密货币资产超卖。
熊市高潮之前通常会出现周期性的深度价格下跌和死猫跳跃交替出现。 在下跌趋势的背景下，许多短线投资者充满了绝望，准备以低价出售数字黄金，从而遭受重大损失。
为了不错过低价买入比特币的良机，理性的市场参与者建议持有稳定币股票。 因此，资产不仅可以在令人垂涎的出售中尘埃落定，还可以放置在 AMM 矿池、登陆服务和 yEarn 等平台中并获得被动收入。
- 中心化平台和 DeFi 服务为市场参与者提供了许多产生被动收入的方式。
- 熊市是不可避免的。 但是，你可以通过增持稳定币来购买更便宜的蓝筹股来做好准备。
- 市场上有许多工具可以让你每年获得 10% 或更多的投资“稳定币”。
币安
就交易量而言，币安是最大的中心化交易所。 支持P2P交易，多种法币充提，帮助用户轻松转账到MetaMask、TrustWallet等Web3钱包，与各种DeFi应用交互。
也许不是每个人都知道币安本身有产生被动收入的工具，包括 AMM 流动性矿池的类似物。 你可以在“赚取”选项卡中找到它们。
数据：币安。
此选项卡的储蓄部分包含灵活储蓄和锁定储蓄子部分。
数据：币安。
灵活储蓄工具类似于银行活期存款 – 它允许你以相对较低的百分比放置稳定币和其他加密货币资产。
如果存入的硬币少于 500 个，BUSD 和 USDT 每年可赚取高达 7% 的收益。 如果从 500 到 20,000 个硬币，收益率将为 1%； 超过 20,000 – 0.4%。
你可以随时提取资金。 选择标准赎回方式，即在24小时内将资金存入现货账户，上涨收益不损失。
如果你选择快速赎回，资金将立即到账，但没有上涨利息收入。
灵活储蓄服务的提款选项。 数据：币安。
Locked Savings 服务提供可比的稳定币回报。 不同之处在于资金会被冻结一段时间——通常是 30 或 60 天。
在撰写本文时（02/06/2022），稳定币中的定期存款不可用 – 服务问题已售罄。 这意味着合约已售罄。
数据：币安。
在“赚取”选项卡中，你可以找到另一种有效使用稳定币的方法 – 流动性农业。 该服务将允许你将资金存入两种资产的流动性矿池中，就像去中心化金融部门的 AMM 交易所一样。
流动性农业小节的稳定选项卡。 数据：币安。
正如你在屏幕截图中看到的，矿池的盈利能力很低。 大部分奖励以 BNB 支付。
在创新选项卡中，有 DOT/USDT 或 MANA/USDT 等“混合”矿池，由稳定币和高度波动的资产组成。 这些矿池具有相对较高的年利率和间歇性损失的重大风险。
有趣且高利润的工具是双重投资合约。 它们与期货相似，因为它们具有执行价格和到期日。
双重投资部分中一些 USDT 合约的盈利能力。 截至 2022 年 2 月 6 日的币安数据。
假设我们选择了第一个合约。 它的行使价为 41,000 美元，年化回报率为 51.1%。 在撰写本文时（2022 年 2 月 6 日），BTC 的价格为 41,625 美元。
假设我们通过单击订阅按钮向该合约投资 1,000 美元。 资金在合约到期前被冻结，不能提前提取。
如果 2 月 11 日 BTC 的市场价格高于 41,000 美元，我们将获得 1006.69 USDT（即我们将返还投资的资金和 6 美元多一点的收入来启动）。 如果在合约到期后，比特币的市场价格低于指定的标记，我们将获得相当于这 1000 美元的比特币和利息 – 0.02455365 BTC。
结果是可预测的盈利能力或类似双赢彩票的东西。 风险仅在于机会成本或错失的收益。 例如，如果几天后比特币跌至 30,000 美元，我们将无法从合约中提取这 1,000 美元，以良好的“折扣”购买加密货币。
DeFi 平台
PancakeSwap交易所
该AMM平台长期以来一直是币安智能链（BSC）生态系统的领导者，其特点是交易速度快、成本低。
PancakeSwap 在日交易量和 TVL 方面明显落后于 Uniswap (v3)，但在这些和许多其他指标上超过了其他流行的 DeFi 平台。
PancakeSwap 有稳定币矿池。 它们的年化回报率 (APR) 可能会有很大差异。
PancakeSwap 数据截至 2022 年 2 月 6 日。
例如，TUSD-BUSD 矿池的 APR 为 3.18%，UST-BUSD 矿池为 11.45%。 如此令人印象深刻的差异是由于 Terra 的算法稳定币 UST 的波动性相对较高。
投资者应谨慎选择资金矿池，以最大限度地提高 CAKE 代币的被动收入。 增持的代币可以定期“认领”（Claim），然后交易所并再投资回稳定币，或投资于“糖浆”矿池并通过质押获得收益。 质押的奖励将是所选矿池的货币。 例如，如果你投资 Auto CAKE，你将收到 SAKE。 截至 2022 年 2 月 6 日，该矿池的收益率为 62.58%。
PancakeSwap 数据截至 2022 年 2 月 6 日。
或者，可以按照美元成本平均 (DCA) 策略定期将 CAKE 收获换成 BTCB。
如果市场突然崩盘，如 2018 年 11 月或 2020 年 3 月，你可以从矿池中提取部分稳定币，以便廉价购买比特币和其他流动性加密货币资产。
购买的“蓝筹股”可以按照“买入并持有”策略以保守的百分比放置在适当的矿池中，也可以简单地保留。 迟早，市场会好转，加密货币资产将用未实现利润的“xes”奖励耐心的投资者。
金星
作为 PancakeSwap 的替代或补充，你可以使用 BSC 生态系统中领先的登陆平台 Venus。
金星稳定矿池的年回报率通常不超过 4%，对许多人来说似乎过于保守。 但是，在市场复苏时期，稳定币的 APR 可以达到 10% 以上。
数据：金星。
然而，收益增加的时期通常不会持续很长时间，指标很快就会回到 3% -4% 的“通常”范围。 尽管如此，PancakeSwap 稳定矿池的盈利能力始终较高。
上面的屏幕截图显示了 Venus 的盈利能力，其中考虑了 XVS 农业。 你可以在“投票”选项卡中获取此原生代币。
向往
臭名昭著的 Andre Cronje 提供的服务还允许你使用稳定币和其他加密货币资产获得被动收入。
除了以太坊，yEarn 还支持 Fantom 网络。 后者与 BSC 一样，以其快速和廉价的交易而闻名。
要将稳定币从 BSC 或其他生态系统转移到 Fantom，你可以使用 Multichain 或 xPollinate 等跨链桥 – 操作只需几分钟。
你还可以通过选择适当的网络将 FTM 从 币安提取到 MetaMask。 对于后续将原生 Fantom 代币转换为稳定币，SpookySwap 交易所是合适的。
yEarn 具有所谓的保险库（“存储库”）。 他们通过周期性变化的各种耕作策略产生收入。
该服务的优势在于其简单性。 用户只需将资金存入选定的保险库。 你无需做任何其他事情 – 由于 yEarn 与各种服务的集成、“收获”和再投资的自动化，收入将自动“滴落”。
资金在一段时间内不会被冻结 – 通过点击提款可以随时部分或全部提取代币。
让我们考虑一下协议是如何工作的，以 MakerDAO 的基于 DAI 稳定币的 Vault 为例。 根据网站上的信息，该算法执行以下操作：
- 在尖叫登陆服务上存入和同时借入 DAI；
- 收集 SCREAM 代币的“收获”；
- 收集到的资产以 DAI 的形式出售，然后存回 Vault。
下面的截图显示，Fantom 网络上稳定币金库的盈利能力明显高于 PancakeSwap 和 Venus。
数据：yEarn（Fantom 网络）。
1 月初，基于稳定币的 Vaults 收益率一度超过 40%。 如此高的比率是由于与 0xDAO 平台的集成，其中 OXD-USDC 矿池的 APR 超过 2500%。 随后，农业盈利率降至 1000% 以下，yEarn 改变了策略，转而支持 Scream。
自动农场网络
Autofarm Network 平台上使用了用于最大化 APR 的类似自动化算法，该平台支持多个网络。 该服务还使用 Vaults。
下面的屏幕截图显示了 Polygon 网络中一些带有稳定币的金库的盈利能力。 性能高于 Venus 和 PancakeSwap，几乎与 yEarn 上的 APY 保险库相当。
数据：Autofarm 网络。
Autofarm Network 也很容易使用——为了使用选定的 Vault，你需要将资产存入相应平台的流动性矿池中。 然后 LP 代币将出现在所选存储的菜单中，之后只需按下存款按钮即可。
为了不迷失在众多协议、矿池和 APY 费率中，有像 Condix 这样的特殊聚合器，可让你按各种参数查找、比较和分类耕作机会。
数据：Coindix.结论
加密货币市场和 DeFi 生态系统尤其提供了许多产生被动收入的方法。 其中许多的相关性只会随着熊市的不可避免的开始而增加。
在此期间，许多加密货币资产价格的阻力最小的路径将躺下。 比特币可能会在 20,000 美元区域“触底”，这一水平对应于上一个“看涨”周期（2017 年 12 月）的峰值。
要在底部购买数字黄金，投资者需要增持稳定币。 不仅自律可以帮助他们，而且各种 DeFi 协议也可以为投资资金产生相当可接受的回报。
yEarn 和 Autofarm 等服务不可否认的优势是高 APY 率。 然而，风险在于它们都是其他平台的附加组件，比如乐高。
例如，yEarn 依赖于 Scream，Autofarm 与许多其他平台集成。 此类系统的复杂架构为黑客攻击创造了额外的载体，包括使用即时贷款的攻击。 例如，去年 2 月，一名不知名的攻击者从 yEarn项目的 v1 yDAI 矿池中提取了 280 万美元。
因此，即使盈利能力很高，用户也不应将所有“数字资产”中心化在任何一个矿池和/或协议中——遵循多元化原则更可靠。 它归结为“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，而是投资于具有不同风险/回报率的工具。
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