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该材料仅供参考，不构成投资建议。 ForkLog 不对读者的投资决策负责。
DeFi 细分市场在不断发展——新的协议和平台不断涌现，随之而来的是被动收入的巨大机会。
许多人认为，由于波动性，投资加密货币会带来高风险，但近年来，流行的服务甚至生态系统已经出现，其中核心要素是稳定币。
12 月，Terra 协议在资金锁定（TVL）方面排名第二，仅次于以太坊。 这主要归功于生态系统中最大的项目 Anchor 的成功，该项目每年提供 19.47% 的 UST 稳定币存款。
Terra 还拥有 Mirror Protocol 合成资产服务和许多其他工具，可用于各种投资策略。
此前，ForkLog 考虑了 BNB 链和 Fantom 网络上的被动收入机会。 在本文中，我们将讨论 Terra。
- 由于快速和低成本的交易以及 UST 汇率的稳定性，Terra 生态系统正在迅速发展。
- 生态系统中最大的项目是落地服务 Anchor。 凭借直观的界面，你只需单击几下即可以每年约 19.5% 的价格放置 UST 稳定币。
- Mirror Protocol 平台提供了合成股票交易和被动收入的可能性，包括使用复杂的策略。
从哪里开始
根据 DeFi Llama 的数据，Terra 生态系统的 TVL 超过 160 亿美元。 Anchor占了一半以上。
共享 TVL Terra 和最大的生态系统项目。 截至 2022 年 2 月 16 日的 DeFi Llama 数据。
Anchor 的核心是 UST 最受欢迎的算法稳定币。 后者的资本在短短一年内从 4 亿美元增长到近 120 亿美元。
Terra 稳定币 UST 的资本化动态。 数据：硬币市值。
UST 在 CoinGecko 排名中领先于 Maker 的去中心化稳定币 Dai 几行。
CoinGecko 数据截至 2022 年 2 月 13 日。
随着 Anchor 越来越受欢迎，2021 年夏天对 UST 的需求大幅增加。 这导致了 LUNA 的积极销毁，进而导致加密货币价格上涨。
UST 的另一个增长动力是 Degenbox $UST-$MIM 策略在 Abracadabra 上的流行。 此外，许多新协议在 9 月底 Columbus 5 更新后不久推出。 在这样的背景下，LUNA的价格已经突破了100美元的门槛。
Terra 生态系统有 70 多个协议。 要使用它，你需要 Terra Station 钱包，它可作为浏览器扩展或适用于 iOS、Android、Windows 和 Linux 的应用程序使用。
在开始使用钱包之前，你需要写下加密货币短语。 然后你需要拿出一个登录名和加密货币才能进入，以及获得一些UST来支付佣金。 例如，你可以在 币安交易所购买稳定币，然后将它们转移到 Terra Station 地址。
Terra Station 的屏幕截图作为浏览器扩展和钱包地址。
使用添加钱包选项，该应用程序允许你基于单个助记词创建多个钱包帐户。 切换钱包功能允许你在钱包之间切换。 使用添加令牌按钮，你可以添加各种资产以在 Terra Station 中显示。
Terra Bridge 跨链桥允许资产从其他区块链转移到 Terra 生态系统，包括以太坊、币安智能链 (BSC) 和 Harmony。
例如，你可以从 PancakeSwap 平台的 UST-BUSD 矿池中提取一些流动性，其中 APR 为 8.77%，以便在 Anchor 服务上存入稳定币，收益率约为 19.5%（截至 2022 年 2 月 13 日） ）。 有一个推特帖子解释了该平台的商业模式以及如此高的盈利能力来自哪里。
我已经写了一些关于如何使用#DeFi 对你的稳定币赚取高额利息的指南。
到目前为止，最简单和最被动（但也是高收益）的方式是@anchor_protocol，目前在 UST 支付约 19.5% 的 APY。
让我们看看它是如何工作的。 🧶 🪡 👇 pic.twitter.com/GnbhvNf4o9
— shivsak.eth (@shivsakhuja) 2021 年 12 月 25 日
在 PancakeSwap 上，矿池中的资金按 50% 到 50% 的比例分配。 因此，大约一半的提取金额将是 BUSD。 这种稳定币可以在 UST 的同一个 PancakeSwap 上出售。
之后你需要：
- 访问 Terra Bridge 网站；
- 左侧（From）选择BSC，右侧（To） – Terra；
- 在 Asset 字段中指定 UST，在 Amount 字段中指定金额；
- Destination Address，需要指定从 Terra Station 复制的钱包地址；
- 点击下一步。
资料：特拉桥。
确认跨链交易后，资金会在几分钟内快速记入贷方。
锚
如前所述，Anchor 是 Terra 网络中最大的 TVL 协议。 除了高 APY（~19.5%）外，优势之一是直观的界面。
收入部分看起来极简 – 存款和取款按钮、当前回报率的指示器和显示不同时间段（年、月、周、日）的预期收入百分比的开关。
数据：锚。
与任何其他登陆平台一样，Anchor 可以选择借入由加密货币资产担保的资金。 你可以使用 bETH 和 bLUNA 作为贷款的质押品。
你可以使用 Lido项目网站上的转换器将 ETH 转换为 bETH（Bonded ETH）。 bLUNA 可以在 TerraSwap 上用 UST 购买。 Anchor 还具有将 LUNA 转换为 bLUNA 的能力。
数据：锚。
在上面截图的右侧，可以看到质押贷款的参数：
- 借 APR – 13.01%（贷款利率）；
- 分配 APR – 11.06%（本地 ANC 代币记入借款人的回报率）；
- 净 APR – -1.95%（前两个参数之间的差异）。
有时 Distribution APR 高于 Borrow APR。 在这些期间，该服务实际上会向借款人支付额外费用。
在“治理”选项卡中，你可以质押应计或购买的 ANC 代币，或将它们与 UST 稳定币放在一个矿池中。
数据：锚。
在第一种情况下，APR 为 21.55%，在第二种情况下为 61.72%（截至 2022 年 2 月 14 日）。
在 Apollo DAO 服务的相应 Vault 中，ANC-UST 对的产量几乎翻了一番。
数据：Apollo DAO.Mirror 协议
该服务旨在发行和交易合成资产。 Mirror Protocol 上的金融工具使用预言机来跟踪流行股票、ETF 以及比特币和以太坊的价值。
在交易部分，可以买卖合成资产，包括使用限价单。 通过选择做多或做空，它们也可以在 UST 矿池中养殖。 多头和空头的回报率通常显着不同。
数据：镜像协议。
下面的屏幕截图显示了基于 ARKK 和 SPY 的工具的未平仓多头头寸。 第一名的年收益率为13.69%，第二名的年收益率为11.42%。
我的页面部分。 数据：镜像协议。
左上角的总价值显示了资产、质押品、可提取的流动性、奖励以及参与 Staking 的 MIR 和 UST 的总价值。
如何通过“朋友”锚和镜像协议赚更多的钱
一位名为 Route 2 FI 的 DeFi 专家提出了一种使用上述 Terra 协议最大化投资 UST 回报的策略。
据他介绍，有可能将APY从“标准”的19.5%提高到50-140%。 这种方法风险相对较大，因为它涉及到借入资金的使用。 还需要定期监测贷款价值比 (LTV)。
“这是一个积极的策略，这意味着你必须每天对其进行监控，”Route 2 FI 写道。 “你应该始终监控更高风险的策略。”
作者建议用少量测试他的方法。 因此，我们以 1000 UST 为例，它对应于 ~838 aUST。
第一步，我们将资金存入 Anchor。 然后我们进入镜像协议服务的借入部分，选择 aUST 作为质押品，mKO 作为借入资产。
数据：镜像协议。
在选择质押资产字段中输入最大值（在我们的例子中是 838.947914 aUST）。 该策略的作者建议将质押品比率参数设置为 130%。 但是，出于安全考虑，我们会选择 160%，因为当参数低于 110% 时，仓位就会被平仓。
如此保守的设置提供了获得超过 10 个 mKO 的机会。 按 Borrow 后，出现 Terra Station 窗口。 它指出交易费用为 0.15 UST。
点击 Post 并发送交易后，你需要前往 TerraSwap 将 10.36 mKO 兑换为 593.78 UST。
数据：TerraSwap。
截图显示佣金为0.3 UST，点差为0.32%。 根据 Route 2 FI 计算，超过 0.6% 的价差是不可接受的。
交易的结果是，佣金比服务预测的要低 – 只有 0.6 UST：
数据：TerraSwap。
接下来，将收到的 593.78 UST 存回 Anchor。 然后我们重复上面的步骤。
随着这个周期的每一次重复，aUST 总增加，其值每年增长约 19.5%。
aUST 的本质和特点在下面的视频中进行了描述。
以下屏幕截图显示，由于 Anchor 和 Mirror Protocol 的操作，质押品的资金总值开始超过初始存款约 1000 UST 的规模。
数据：镜像协议。
如果重复几个这样的周期，以 mKO 质押的 aUST 数量及其在 UST 中的价值将会上涨更多。
要在 Mirror 上平仓，你只需购买适当数量的 mKO 股票并点击平仓（管理 – 平仓）。 你可以在纳斯达克交易时段执行此操作。
此类交易的协议费用为 1.5% – 这也是需要考虑的重要因素。 此外，可口可乐公司的股价可能会上涨，因此你将不得不支付更多费用。
平仓后，aUST 质押品将被释放。 随着aUST的价格逐渐上涨，它们在UST中的价值将略高于原始价值。
结论
众多的生态系统和 DeFi 协议催生了各种用于最大化盈利能力的策略，包括那些具有杠杆作用的策略。 但是，不要忘记使用借入资金通常会增加风险。 复杂的策略通常需要用户定期参与并支付多种费用。
你不应将大部分资金用于复杂且有时晦涩难懂的计划。 我们不应该忘记去中心化风险的原则。 这意味着即使未来预期的高收入，也不可能将所有资产中心化在一个矿池、策略、协议和生态系统中。
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