加密货币对制裁的影响：监管机构的担忧是否合理？

自加密货币诞生以来，使用加密货币逃避联合国 (UN)、国际货币基金组织 (IMF) 和世界银行等各种国际政府组织的国际制裁一直是监管机构关注的问题。

在过去两年中，数字货币的迅速普及使这种讨论比以往任何时候都更加重要，尤其是随着数字人民币等中央银行数字货币 (CBDC) 的出现。

美国副财长沃利·阿德耶莫在 11 月 17 日接受采访时表示，央行数字货币不会削弱美国制裁的效力。

Adeyemo 的言论是在受到制裁的俄罗斯寡头奥列格·德里帕斯卡 (Oleg Deripaska) 发表评论之后发表的，他敦促俄罗斯政府使用比特币来逃避美国的制裁，甚至削弱美元的主导地位。 德里帕斯卡说：“美国很久以前就意识到，不受控制的数字支付不仅能够抵消整个经济制裁机制的有效性，而且还会使美元整体贬值。”

拜登政府对煽动此类原因的加密货币公司采取了强硬立场。 它发现加密货币交易所犯有通过竞争对手国家促成的勒索软件攻击。

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勒索软件攻击只是冰山一角

9 月，美国财政部外国资产控制办公室对场外经纪商 Suex 进行了制裁，将其列入特别指定国民名单，禁止任何美国人与他们进行金融交易。 该经纪人在莫斯科和布拉格的办事处也被政府机构列为制裁的一部分，其中包括比特币 (BTC)、以太 (ETH) 和 Tether (USDT) 的 25 个加密货币地址。

最近，在 11 月 8 日，监管机构批准了加密货币交易所 Chatex，并从该公司没收了 610 万美元的加密货币代币。 这两个交易所都因同样的原因受到制裁，即接受用于支付勒索软件攻击的黑客的加密货币。

Cointelegraph 与 TRM Labs（一种区块链情报协议）的法律和政府事务主管 Ari Redbord 讨论了这些制裁措施。 Redbord 此前曾担任美国财政部副部长和负责恐怖主义和金融情报的副部长的高级顾问。

Redbord 告诉 Cointelegraph，“这些是不合规的嵌套交易所或寄生虚拟资产服务提供商，它们嵌套在大型合规交易所的基础设施上，以利用它们的速度和流动性。”

诸如此类的交易所生活在高度合规的加密货币生态系统的阴影下，并且没有足够的合规程序来避免非法金融风险。 Redbord 进一步提到了政府在这个问题上的立场：

“政府非常清楚勒索软件不是加密货币问题。 这是一个网络问题，重点应该放在加强网络防御上。 财政部在其行动中非常有意——只针对加密货币生态系统的非法软肋——例如，寄生虫 VASP 和暗网混合服务——而不是绝对合法且不断增长的加密货币经济。”

使用加密货币进行恐怖主义融资也是监管机构关注的主要问题。 事实上，它是印度监管机构打算禁止加密货币的主要动机之一，导致该地区在发展过程中出现恐慌性抛售。

Redbord 提到，在过去的一年里，全球已经转向“后”9-11 世界，其中战场现在主要是数字化。 他补充说：“我们已经看到朝鲜等民族国家行为者将加密货币用于恐怖主义融资、勒索软件支付和程序化洗钱。 但是，我们也看到执法部门使用区块链分析工具 […] 跟踪和追踪资金流动，以减轻这些非法行为者带来的风险。”

大多数加密货币和支持它们的区块链都是开源的，这意味着执法、监管机构和金融机构比支持法定货币的交易机制对资金流动有更好的可见性。 然而，为了有效确保加密货币不被用于规避制裁，金融监管机构必须深入了解支持它的资产类别和技术。

去中心化金融协议 Horizo​​n Finance 的首席营销官 Charlie Chen 告诉 Cointelegraph，“政府和金融机构还没有学会如何使用加密货币，所以他们真的可以被选中去犯罪。 世界上到处都是像丝绸之路那样的故事。 有涉及加密货币的真实刑事案件，有定罪，这意味着有证据。”

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CBDC 对制裁的影响最小

可能影响制裁的加密货币的另一个方面是央行数字货币。 中国目前是 CBDC 关注最先进 CBDC 计划——数字货币电子支付或数字人民币的领导者。

过去，在美国开展业务的主要中资银行已采取试探性措施来遵守美国的制裁措施。 但有些人担心，除非美国跟上中国的计划，否则在全球市场采用这种 CBDC 可能会导致美元随着时间的推移而走弱。

然而，陈认为 CBDC 被用来绕过经济制裁的可能性很小。 他说：“目前，大多数国际交易都是以美元进行的，俄罗斯公司会发现说服他们的合作伙伴放弃美元交易而转而使用数字卢布是有问题的。”

他补充说，现有的跟踪交易的机制和算法已经允许检测可疑交易，并且在未来，这些机制只会变得更加先进和高效。

目前，没有任何障碍可以阻止向受制裁方支付比特币等加密货币的服务。 即使使用流行的加密货币和列入白名单的钱包，金融监管机构也不会注意到这些交易。 然而，陈解释说，当代币兑换成法定货币并转移到被制裁方的银行账户时，就会出现问题。

Chen 补充说：“如果你使用像 币安这样的主要交易所，这种银行转账将不起作用。 因此，你将不得不使用在后苏联时代如此流行的小型交易所服务。”

虽然加密货币每天都在变得越来越主流，但在世界各地的许多司法管辖区，它们在很大程度上仍然不受监管，而且采用仍处于起步阶段。 因此，在一个民族国家的规模上使用加密货币来避免制裁的能力仍有待确定。

有一点很清楚，无论加密货币是货币的下一次迭代还是仅仅是另一种形式的投资，监管机构都在监控其在诸如规避制裁等非法活动中的使用。

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