当前版本的俄罗斯《数字金融资产法》（CFA）并未禁止持有加密货币，因此，俄罗斯联邦中央银行关于计划限制此类资产运营的声明侵犯了公民。 在实施禁止措施的情况下，受影响最大的类别将是 P2P 网站的用户和 OTC 平台本身。 接受采访的专家告诉 ForkLog。
俄罗斯银行一再强调，除了监管机构自己提供的数字货币外，它不承认任何数字货币。 因此，GMT Legal 的执行合伙人安德烈·图加林 (Andrey Tugarin) 表示，计划创建一种机制来阻止银行向比特币交易所付款，这取决于严格监管加密货币流通的愿望。
然而，为了实施封锁，信贷机构至少必须有理由相信这样的购买违反了俄罗斯联邦的现行立法，律师解释说。 大多数情况下，我们谈论的是违反联邦法 115“关于打击犯罪所得合法化”。
“现行的《关于 CFA 的法律》允许俄罗斯联邦的每个公民拥有数字货币，即比特币，可以买卖它并将其用作投资。 无论买方是否为合格投资者，此项权利均适用。 目前，俄罗斯联邦没有阻止购买数字货币的善意交易的法律机制，”图加林强调说。
中央银行的既定目标之一是打击“情绪化购买加密货币”。 关于如何将它们与“非情绪化”区分开来的解释尚未随之而来。
采纳该倡议的最负面法律后果，安德烈·图加林 (Andrei Tugarin) 将可能发生的法律冲突称为：
“今天，财政部和联邦税务局正计划对数字货币运营的利润征税。 另一方面，央行不承认数字货币，并呼吁阻止此类交易。”
律师表示，希望监管机构最终确定这些建议，以免限制法律规定的公民权利。
“在所有赋予加密货币法律地位的国家，中央银行不会阻止交易，而是为这些交易的可能和合法创造条件。 这反过来又使当地金融监管机构能够实施其征税工作，”图加林说。
BestChange.ru 的高级分析师 Nikita Zuborev 确信，讨论对立法的此类修订本身就是一个极其负面的信号，几乎任何限制的后果都将对俄罗斯加密货币市场造成灾难性的后果。
“业务方面受影响最大的部分将是在俄罗斯联邦注册的场外交易——交易所和 P2P 平台的用户。 矿工们还必须寻找解决方法来保持农场正常运转——以卢布出售开采的代币将成为一个问题，”他说。
据他介绍，人为限制普通公民使用加密货币，实际上是不合理地限制了该国所有居民的自由。
专家发现很难准确评估最终的阻止机制将如何运作，但根据中央银行的现有指导方针，建议它有望跟踪银行客户账户的异常活动。
“他们将检查交易的数量、频率和规模，以寻找与交易所管理员相似的客户，而所有服务无一例外都将受到限制，即使是那些与加密货币无关的服务，他们非常外形相似，”他上架了祖博列夫。
他继续说，从事合法业务的加密货币交易所有专门的账户，该机构甚至不必跟踪它们。 同时，P2P网站上活跃用户的活动其实已经很可疑了，不仅是根据央行最新的方法说明，也是根据联邦115号法。 以这种方式发现的转账阻塞已经在银行进行了调试。
“个人罕见的一次性交易可能会被忽视。 对于每月向可能的加密货币交易所地址进行的一到两次交易，该帐户不会被冻结。 但更活跃的交易员必须聪明才能继续他们的工作，”分析师说。
据他说，这种限制的机制是原始的，只会对完全没有经验的用户起作用。 兑换处很可能不得不认真重组其业务流程，这会增加兑换成本，但不可能完全限制此类业务。
“在央行紧缩政策的背景下，兑换处将不得不使用中转支付系统和网关，或者完全限制从银行账户直接买卖。 但是通过各种电子支付系统购买和销售加密货币根本不可能发生任何变化，”尼基塔·祖博列夫指出。
根据现有信息，到目前为止，加密货币交易所的代表尚未报告与俄罗斯卢布的交易数量减少。
RosKomSvoboda 公共组织负责人 Artem Kozlyuk 认为，如果中央银行在立法层面决定限制公民使用数字货币，它将首先阻止用户买卖加密货币和交易所信息的资源。
“在现阶段，他们很难自己阻止交易。 首先，加密货币交易所器、加密货币交易所、域本身和网络服务将被输入到禁止站点的注册中。 也许它们也属于云的分布范围，这些分布被各种去中心化的站点使用，”他说。
专家不排除专门用于加密货币的信息资源也可能被封锁。
“许多交易所已经被封锁。 目前是非法的，没有禁止以任何形式传播有关加密货币的信息。 这些是法院判决，除其他外，由我们组织的律师做出，”Artem Kozlyuk 说。
他建议，115 FZ 中规定的对银行业务的财务监控也将影响加密货币交易：
“有关用户向哪些地址、交易所和交易所汇款的信息也属于俄罗斯联邦中央银行的利益范围。 在 MCC 代码链接的帮助下，可以明确识别资金花费在哪个站点。 或者，如果同一个用户主动向某些地址投钱，也很有可能通过一个人追踪到加密货币交易所的联系。”
Artem Kozlyuk 警告说，总的来说，在俄罗斯银行的立场被立法规定之前，其与加密货币相关的执法实践将视情况而定：
“在没有正式立法的情况下，调查人员、法院和监管机构将根据情况决定特定的加密货币交易是金钱、投资、货币替代品还是其他东西。”
Exmo 加密货币交易所的业务发展总监 Maria Stankevich 认为，尽管该倡议很艰难，但监管机构正在追求良好的意图。
“对于任何人来说，通过交易所和个人发送大量现金（不仅是），这都不是秘密。 一方面，没有人检查资金来源和法定资金的来源，另一方面，这种交易对买家来说通常是不安全的，”她解释说。
根据 Stankevich 的说法，英国也有类似的限制，那里的银行和其他组织不允许将购买加密货币的转账转移给未注册的加密货币公司。
“问题是俄罗斯国家不仅没有提供从注册交易所购买加密货币的机会，因为法律中没有这样的概念，而且没有告诉公民如何安全地购买货币以及在哪些交易所，”专家说。
在过去的几周里，Exmo 没有注意到俄罗斯用户的存款数量有所减少。 相反，交易量和存款金额都大幅增长。
“我将此与市场调整联系起来，他们中的大多数人试图以低价购买其投资组合中的加密货币，”Maria Stankevich 说。
早些时候，专家估计了阻止俄罗斯联邦比特币交易所账户银行交易的可能后果。 除此之外，他们不排除这将导致领先币的价格上涨。
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