与加密货币相关的公司和数据已向参议院调查提供了有关被澳大利亚金融机构去银行化的证据。
9 月 8 日，作为参议院对“澳大利亚作为技术和金融中心”的调查的一部分，加密货币投资公司 Aus Merchant、全球汇款提供商 Nium 和小型点对点加密货币经纪平台 Bitcoin Babe 在一个小组中发言。
这三人都在金融情报监管机构 AUSTRAC 注册并遵守报告要求，但他们都回应了类似的去银行化情绪，但没有具体解释原因。
点对点交易业务的创始人 Michaela Juric 以她的绰号“比特币宝贝”被称为“比特币宝贝”，她表示，在她七年的加密货币历史中，她总共被 91 家银行和金融机构禁止：
“截至昨天，我已被 91 家银行和金融机构禁止和取消银行业务。 那是91个终身禁令。 没有给出任何理由，没有进行逐案评估或讨论，也没有可用的追索权。”
在今天的参议院关于加密货币监管的听证会上，会议开始时@ausfintech 就#debanking 提供证词：首席执行官表示，金融科技中没有哪个领域比加密货币行业更受此影响，称“澳大利亚将被抛在后面”
— 克洛伊·怀特 (@ChloeWhiteAus) 2021 年 9 月 7 日
Bitcoin Babe利用Local Bitcoins等交易所在澳大利亚进行交易，根据她在网站上的个人资料，自2014年以来，她已经进行了超过40,000笔交易，反馈评分为98%。
尽管在网上享有很高的声誉，但 Juric 告诉对加密货币友好的自由党参议员 Andrew Bragg，由于她的业务性质，一些银行甚至将她标记为恐怖分子：
“我曾让银行在某些数据库中报告我像恐怖分子一样，这就是我无法获得其中一些服务的原因。”
听到去银行化对试图创办小企业的人的个人影响令人不安。 银行表示，去银行化的驱动因素是缺乏数字资产的监管框架。 这是我们必须解决的问题，我们将要求银行遵守这一点。
— 参议员安德鲁·布拉格 (@ajamesbragg)，2021 年 9 月 8 日
总部位于新加坡的 Nium 在全球 40 个市场获得许可，但该公司表示，澳大利亚是唯一一个与金融服务提供商发生问题的国家。
Nium 亚太区消费者业务主管迈克尔·米纳西安 (Michael Minassian) 表示，该公司认为，去银行业务存在一些“缺乏竞争力的做法”，因为他质疑银行在削减公司服务时所提供的“不透明”原因。 ：
“他们对于停止向你提供银行服务的原因非常含糊。 随着银行内部政策的变化等，一些银行家向我提供了口头理由，但基本上像汇款这样的行业对银行来说太难了。”
“对他们来说，尝试建立可以允许银行业务的框架是昂贵的，因此他们更容易停止提供服务，”他补充道。
新南威尔士州加密货币投资平台 Aus Merchant 的联合创始人米切尔·特拉弗斯 (Mitchell Travers) 表示，该平台去银行化背后几乎没有提供任何理由，这是由于银行的“风险规避”。
“据我所知，这是一种规避风险的态度，理由是我们超出了这些银行的服务范围，我们没有机会提供增强的尽职调查程序，“ 他说。
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参议员布拉格回应说：“好吧，我看到你在 AUSTRAC 的注册对银行毫无价值，这听起来像是。”
联邦银行 (CBA) 向调查提交了一份文件，解释了其做法，并表示它运行“相应的系统和控制措施，以减轻和管理”反洗钱和恐怖融资风险。
“在无法确定客户的资金来源和财富来源，或者他们的账户活动与已知业务活动不符的情况下，该集团将采取适当措施来减轻和管理其 ML/TF 风险，”CBA在其提交的文件中说。
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