2021 年将加密货币技术推向了前所未有的高度

挑战促进进步。 技术，就像生活本身一样，不能一成不变。 只有动态才能激发积极的变化。 在 5 月中旬加密货币市场崩盘之际，许多散户和机构投资者开始对加密货币，尤其是比特币 (BTC) 的光明未来失去信心。 公司和机构、鲸鱼和早期采用者汇聚在一个单一的冲动中——互联网被一波不信任浪潮所淹没，对“加密货币第一”是最好的防御资产，优于黄金和之前发明的所有其他资产。

人们需要看到这里的全貌才能意识到正在发生的事情。 上一次市场遭受或多或少的可比性和重大损失是在一年前，也就是 2020 年 3 月。 今年，一系列负面事件引发的恐慌性抛售——埃隆·马斯克在 Twitter 上对 BTC 的讨伐，传闻中针对比特币的诉讼案币安和中国政府对加密货币的最新打击——让人想起 2017 年 12 月许多资产利率达到顶峰时数字资产的巨大崩盘以及随后的“加密货币冬天”。

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然而，许多对加密货币市场如何运作知之甚少的人并没有意识到近年来该领域所经历的变化的深度。 在快速发展的数字资产生态系统中，情绪是投资者或交易者的最大敌人。 冷静看待事实，分析变化，了解生长在区块链沃土上的生态系统的真正价值，是值得的。

变革之风

近年来，投资心态发生了变化。 尽管它继续受到高度投机成分的支配，但结算也有实际应用。 投资者从短期投机转向长期游戏。 自 2020 年以来，比特币 ATM 的数量翻了一番。这种急剧增长清楚地表明对世界上最大的加密货币资产的需求不断增长。 从一个利基市场，加密货币行业已经发展成为一个价值数十亿美元的行业。

稳定币——与其相应的法定资产（如美元、欧元等）挂钩的代币——在 2020-2021 年间获得了显着的权重。 例如，随着被称为去中心化金融或 DeFi 协议的新平台的出现，机会似乎可以在没有主要资产风险的情况下提供利润。 此类平台无非是提供清算、托管和结算服务的分布式程序。 每年，他们从传统金融机构中分得更大的一块蛋糕。 去中心化交易平台环境中的活动大幅上涨也是因为它们的基础设施中没有与中心化交易平台相同的常见漏洞。

去中心化交易所在交易量方面的表现优于中心化交易所，仅去年一年交易量就增长了千倍。 与 DeFi 交互的接口可以由全球任何地方的任何程序员创建，而这种交互的本质是开发运行在全球区块链上的金融生态系统。 截至目前，DeFi 的市值已经超过 1000 亿美元，而且这种趋势无疑将很快延续下去。

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说到例子，我们可以概括出，即使像德国电信这样的大公司也已经放弃了私有区块链，正在研究公共基础设施，支持以太坊、Solana、Algorand、Celo 等网络中的节点。这一事实表明，去中心化的世界金融在清算、托管和结算服务的全球市场上正在取得进展——就像比特币之前获得了保护资产的地位，将黄金从其宝座上拿下。

我们观察到，当美元存款的实际利率变为负值（央行利率减去通货膨胀）时，企业需求加速。 通胀预期在过去一年加剧，刺激了对长期资本保全的需求。 今天，比特币不仅成功地赢得了投机者和对冲基金的心，他们意识到美元余额贬值的必然性，用他们的钱投票并将部分国库流动性转移到数字资产中。

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仍有挑战

与此同时，监管方法的分歧仍在继续。 一些司法管辖区制定了法案，但没有实际应用。 与此同时，其他国家才刚刚开始制定法规，有些国家禁止使用加密货币——最近的中国就是一个很好的例子。

例如，在美国，银行被允许为加密货币资产提供托管服务。 中、俄、印等新兴市场各有千秋，一炮而红，一意孤行，企图在国家层面进行宣传，为潜在投资者提供所谓的“科技糖果”。 不幸的是，在实践中，所有达到世界水平的项目往往都转移到其他司法管辖区——这是非常可悲的。

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加密货币行业的未来无疑是乐观的。 任何“清理”和抛售价格镇流器、修正和下跌的时期都应被视为又一轮演变。 在不久的将来，我们应该期待投资者将注意力从细致的市场监控、炒作币（对社区没有任何价值）和新的价格记录的期望转移到开发地区的产品建设上。 加密货币领域期待为主流投资者与数字资产市场以及 3.0 代区块链互动提供更方便、可靠和可访问的界面——未来几年将爆发激烈的竞争。

本文不包含投资建议或建议。 每一个投资和交易动作都涉及风险，读者在做出决定时应自行研究。

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Gregory Klumov 是一位稳定币专家，他的见解和观点经常出现在众多国际出版物中。 他是 Stasis 的创始人兼首席执行官 – 一家技术提供商，发行数字资产行业中使用最广泛的欧元支持稳定币，具有高透明度标准。