台湾「虚拟货币交易」实名制今开跑各家业者如何因应?

台湾金管会今年稍早研订「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」,明定自7 月1 日开始施行,正式将「虚拟通货平台及交易业务事业」纳入洗钱防制范畴。

新法上路后,为落实防制洗钱金融行动工作组织(FATF)发布的国际规范及洗钱防制法规定,金管会将针对「虚拟货币投资」推行「实名制」交易,并给予业者一年的调整期,引导业者推行防制洗钱措施,落实确认客户身分(KYC)、纪录保存及可疑交易申报等作业。

为协助业者了解新规范,金管会将自5 月起举办防制洗钱及打击资恐办法公听会,并将邀请8 家业者参与会议,分别是:王牌数位创新(Ace)、英属维京群岛商币托科技(BitoPro)、现代财富科技(Maicoin)、思伟达创新科技(StarBit)、塞席尔商共识科技(Joyso)、京仑科技讯息(Statecraft)、亚太易安特科技(BitAsset )以及数宝(Subo)。

金管会银行局副局长林志吉此前表示, 比特币等虚拟资产虽然并非法偿货币,也非主管机关核准销售的金融商品,但为了防制洗钱风险,因此将「虚拟通货平台及交易业务事业」纳入洗钱防制范畴。

虚拟通货业者如何因应?

目前,大部分业者为配合洗钱防制法的施行,已开始进行相应调整措施。举例而言,币托交易所(BitoPro)早于6 月22 日要求用户在6 月30 日前,完成Level 2 实名制验证,至于已完成Level 2 验证的用户,则须再填写补充资料,例如:国际、身份证户籍或居留证地址、职业、收入来源等资料。

BitoPro 公告指出,如逾期未完成实名验证及补登资料作业,用户将被暂停使用提领、交易、债权申购等功能,已挂单订单也将被同步取消,直到完成Level 2 验证并审核通过为止。

另一方面,MAX 交易所(Maicoin)月初也已要求新注册用户以及现行Level 1 的用户提供身份验证资讯并完成验证,新开户仅接受20 岁以上的法定成年人,且需持有台湾身分证或居留证、永久居留证。若未完成资料上传,用户自7 月1 日起被降为Level 0,仅能查看市场币价。

同时,为因应新制要求,数宝交易所(Subo)表示,因需较长时间进行系统优化,故于7 月1 日起暂停交易所业务,重启时间未定。截至7 月31 日为止,数宝用户仍可进行资产转出,但无法转入。

混合式去中心化交易所Joyso 亦发表公告称,为遵守虚拟通货洗钱防制相关法令,该公司(共识科技)决定自6 月30 日下午4 点后,停止提供去中心化服务「ETH JOYSO DEX 」以及「TRON JOYSO DEX」。公告指出,JOYSO 网站将不再开放任何充值、交易、提领服务。用户必须自行呼叫智能合约提领,且风险由用户自行承担。

防范虚拟货币沦洗钱工具美国步调一致

美国财政部隶下的金融犯罪执法网(FinCEN)发表声明,强调反洗钱是美国政府现阶段的优先事项,并表示已跟美国各家金融监管机构、执法单位进行协商,以提出首个跨政府部门的「防制洗钱和打击资恐(AML/CFT)」政策,预计在未来几个月内发布实施条例。

根据FinCEN 的详述文件,反洗钱政策的其中一个优先事项,便是防范虚拟货币沦为网路犯罪的洗钱管道。 FinCEN 虽然认可虚拟货币为金融业带来实质创新,但也已成为各种网路非法交易的首选货币,因此有必要建立相关防制洗钱措施。

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