比特币受到加强监控——我们应该害怕新的欧洲加密货币监管机构吗？

欢迎来到新的金融警察 – 自上次“中国禁令”以来，世界各地的监管机构一直在努力监督数字资产行业的发展。 金融行动特别工作组 (FATF) 计划为去中心化金融创建一个新框架。 在欧洲范围内，加密货币资产市场 (MiCA) 监管已经在准备中，应于 2022 年生效。 然而，对于上周三提议创建新的欧洲委员会的欧盟委员会来说，这似乎还不够。打击洗钱的权力。

欧洲资金流动的监管

2008 年金融危机后，欧盟重组了对市场和资金流动的监管。 欧洲金融监管体系 (ESFS) 将 3 个监管委员会替换为 3 个监管机构：

• 欧洲银行管理局（EBA）：EBA 的使命是确保欧洲银行体系的稳定。 它控制欧洲银行间市场的正常运作，并协调与国际参与者的合作。 EBA 最初设在伦敦，自英国退欧以来已搬到巴黎。
• 欧洲保险和职业养老金管理局 (EIOPA)：就其本身而言，保险管理局致力于保护养老金计划的投保人和受益人。 为此，它监测与该部门相关的风险并提出建议，同时考虑到成员国制度之间的差异；
• 欧洲证券和市场管理局，更广为人知的名称是欧洲证券和市场管理局 (ESMA)：ESMA 是 3 个监管机构中最重要的一个。 它相当于欧洲证券交易委员会 (SEC)。 它实施法规和指导方针，以确保金融市场和投资者保护的正常运作。

除了这三个机构之外，还有一个由欧洲中央银行 (ECB) 监督的欧洲系统性风险委员会，该委员会也拥有监管特权。

然而，对于欧盟委员会而言，这套权力机构和监事会似乎还不够。 这就是为什么它打算增加一层与反洗钱和加密货币操作透明度有关的行政监督。

欧盟委员会希望建立反洗钱机构

根据路透社看到的欧盟委员会文件，欧盟将提议设立一个新机构来打击洗钱和加密货币资产转移的新透明度规则。

迄今为止，布鲁塞尔已将反洗钱的斗争委托给国家当局。 然而，某些成员国缺乏合作似乎迫使委员会采取行动，该委员会打算建立反洗钱局（AMLA）：

“洗钱、恐怖主义融资和有组织犯罪仍然是联盟层面应解决的重要问题 […] 通过直接监督跨境金融部门中风险最高的义务实体并做出决定，该局将直接为防止联盟内的洗钱/恐怖主义融资事件做出贡献。 ”

欧盟委员会工作文件

该权力的目标是使与反洗钱斗争有关的欧洲框架具有约束力。 事实上，某些欧洲规定仅在转换后适用于成员国。 也就是说，指令必须适应每个成员国的国家法律。 但是，每个州都有或多或少的回旋余地，这取决于主题。 这在国家之间造成了重要差异，恶意行为者可以轻松利用这些差异进行非法活动。

委员会的第二个提案是要求加密货币资产服务提供商收集并提供有关这些资产转让的发起人和受益人的数据。 该提案似乎引起了监管机构的极大兴趣，因为它与 FATF 的提案完全相同。

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