欧盟：通过新的 AML 和 CFT 规则打击比特币钱包

由于 AML 和 CFT 规则的加强，欧盟委员会旨在消除洗钱和恐怖主义融资的新立法提案也将加密货币行业和比特币钱包置于困境。

据昨天报道，欧盟委员会似乎提出了一套雄心勃勃的立法提案，以加强现有的反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义金融 (CFT) 规则。

具体而言，欧盟对目标集的描述如下：

“目的是改进对可疑交易和活动的检测，并堵住犯罪分子利用金融系统洗钱或资助恐怖活动的漏洞”。

目前，该软件包描述了以下 4 个新提案：

• 建立新的欧盟反洗钱/打击资助恐怖主义机构的法规；
• 包含直接适用规则的 AML/CFT 法规，包括与客户尽职调查和受益所有权相关的规则；
• 第六个 AML/CFT 指令 (Amld6)，取代当前指令 (EU) 2015/849，其中包含将转化为国家法律的条款，例如成员国的国家监管机构和金融情报机构的规则；
• 修订 2015 年资金转移条例，以跟踪加密货币资产转移（条例 (EU) 2015/847）。

比特币钱包、加密货币行业和新的欧洲反洗钱和打击资助恐怖主义规则

新的 AML/CFT 提案也将涉及加密货币行业。 首先，虽然以前只有某些类别的加密货币服务提供商提供详细的 AML/CFT 文件，但新规则现在要求所有加密货币活动没有任何区别。

因此，所有与比特币和加密货币相关的活动都有了新的控制和验证扩展。

不仅如此，新的一揽子提案还谈到禁止所有匿名比特币钱包。 匿名银行账户也是如此，除了已经被欧盟 AML/CFT 规则禁止之外，现在也将被禁止为加密货币资产提供匿名钱包。

这种影响加密货币行业的新监管框架与欧洲中央银行或欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德 (Christine Lagarde) 已经表达的想法相去甚远。

事实上，在 2021 年 5 月初，拉加德宣布加密货币仅用于洗钱的目的，因此不仅应该受到监管，而且投资人可能会损失所有资金。

后欧盟：用新的 AML 和 CFT 规则打击比特币钱包首先出现在 The Cryptonomist 上。