欧盟草案希望通过 FATF 的加密货币交易旅行规则

加密货币使用的匿名性在欧洲处于边缘。 欧盟委员会提出的一项新法案草案希望对源自欧洲大陆的所有加密货币交易实施金融行动特别工作组 (FATF) 所谓的旅行规则。

“它旨在反映 2019 年 6 月对金融行动特别工作组（FATF）关于新技术的建议的欧盟法律修正案，以涵盖“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”，特别是发起人和受益人的新信息义务 [Crypto-Asset Service Providers] 加密货币资产转移两端的 CASP（所谓的‘旅行规则’），”草案指出。

大多数规则是针对超过 1,000 欧元的加密货币交易或超过 1,000 欧元门槛的一系列关联加密货币交易提出的。

拟议的法案草案希望授权加密货币服务提供商知道交易发起人的姓名、帐号和账户位置。 此外，KYC 将包括加密货币交易发起人的地址、官方和个人文件编号、客户 ID 号或出生日期和地点。

不再有大笔交易？

立法者进一步希望限制超过 10,000 欧元的“大额现金支付”。

“限制大额现金支付使犯罪分子更难洗黑钱。 此外，将禁止提供匿名加密货币资产钱包，就像欧盟 AML/CFT 规则已经禁止匿名银行账户一样，”法案草案的一部分指出。

事实上，拟议法案的主要目标是遏制数字货币在洗钱和恐怖融资中的使用。 但是，欧盟议会的立法机构需要通过该法案才能使其成为法律。

最新的法案草案可以被视为立法者对疯狂的加密货币经济施加限制的最新尝试。 早些时候，Finance Magnates 报道称，日本也在加强对加密货币的监管，尤其是稳定币的增长。