欧洲准备好对比特币和加密货币匿名开战——即将发生流血事件？

欧洲，加密货币的大敌——自 2021 年 5 月上旬以来，我们目睹了前所未有的监管浪潮，影响了整个加密货币生态系统。 在中国打击比特币之后，世界各地的监管机构都在关注稳定币和反洗钱。 因此，某些参与者，例如币安，成为监管机构反复攻击的目标，就好像他们有信息要传达一样。 有了这项欧洲监管的新提案，信息很明确：加密货币不再可能匿名。

欧盟委员会对加密货币变得棘手

欧盟委员会于 7 月 20 日公布了其关于洗钱的法规草案。 该项目包括一个关于数字资产和交易各方识别的部分。 该条款包含了金融行动特别工作组 (FATF) 关于“旅行规则”的建议。 该规则要求金融参与者能够清楚地识别任何超过 10,000 美元的跨境交易的发送方和受益人。

该项目计划将有关洗钱和“旅行规则”的第 2015/847 号法规扩展到数字资产的转移：

“它旨在在欧盟法律中反映 2019 年 6 月对 FATF 关于涵盖‘虚拟资产’和‘虚拟资产服务提供商’（VASP）的新技术的建议所做的更改，特别是加密货币资产服务提供商的新信息义务(CASP) 加密货币资产转移两端的订单提供者和受益人。 ”

被识别为 PSAP 的实体与 FATF 定义的 VASP 相同，需要收集和共享有关 PSAP 之间交易涉及的发行人和受益人的信息，金额超过 1,000 美元。 因此，要将价值 1,000 美元的加密货币从一种协议发送到另一种协议，必须完成完整的 KYC。

“今天所做的更改将确保对比特币等加密货币资产转移的完全可追溯性，并将防止和检测它们可能用于洗钱或恐怖主义融资目的。 此外，匿名加密货币资产钱包将被禁止。 ”

欧盟委员会

欧盟金融服务专员 Mairead McGuinness 发表的文章 – 来源：Twitter

根据该提议，进行转账的服务提供者必须有订购方的姓名、他的帐号、可以识别他的官方个人证件号码（身份证、护照等）、客户识别号码以及作为出生日期和地点。

此外，操作转账受益人账户的实体必须验证交易是否包含允许识别发送者的数据。 简而言之，有了这个提议，数字资产将遭受与银行业务相同的命运。

创新的灾难性后果

几个月来，法国的 ADAN 等参与者一直在警惕与此类法规相关的危险。 ADAN 的担忧出现在文件中，但很快就被驳回了。 此外，案文提到“利益相关者的反应在很大程度上是积极的”。 然而，在我们看来，欧洲官僚的这种断言即使不是真的，也被夸大了。

“然而，来自欧盟的一些 VASP 代表声称，由于缺乏标准化、全球性、开放和免费的转让规则技术解决方案，可能导致小型参与者被排除在加密货币资产市场之外。只有主要参与者将有办法遵守规则。 然而，对于跨境经营且目前受不同司法管辖区规则约束的相关实体，这些差异会产生巨大的合规成本。 因此，从中期来看，统一规则将导致合规领域的节省，并且对于新覆盖的实体而言，额外成本将得到减轻。 ”

欧盟委员会

简而言之，欧盟委员会亲切地向我们解释说，完全没有必要考虑小型加密货币公司。 事实上，后者目前将成为巨额合规成本的受害者，这项协调欧洲规则的提议应该会降低所有加密货币公司的成本。 鉴于本提案规定的措施，这种说法在我们看来是完全错误的。

如果要按原样接受法规，所有加密货币项目都必须获得用户身份验证能力。 这显然会涉及交易所，但也会涉及所有目前没有合规成本的欧洲 DeFi项目。 因此，该项目的起草者表现出他们的恶意和对加密货币生态系统缺乏了解。

然而，一个因素仍然令人欣慰：监管项目仍然必须通过欧盟的民主机构。 作为第一步，欧洲议会必须对该项目进行审议，然后对其进行修改和通过。 由于成员国代表之间的分歧，这个过程可能需要数年时间。

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