价格大幅上涨和 100 倍收益受到加密货币社区专家和影响者的广泛关注，因为它们提供了一夜暴富的希望。
实际上，这些机会很少。 更不用说，只有少数交易员真正设法抓住这些波浪并及时套现以锁定改变生活的资金。
幸运的是，价格大幅上涨远不是加密货币投资者赚钱的唯一途径，最近去中心化金融 (DeFi)、不可替代代币 (NFT) 的兴起以及主流加密货币采用的缓慢进展提供了近乎无止境的投资机会源源不断。
让我们来看看加密货币持有者无需实际交易即可轻松赚钱的五种不同方式。
质押
Staking 奖励用户将代币锁定在协议上作为交易验证的质押品，是从基于加密货币的投资组合中持有的资产中获得收益的最佳方式之一。
8 月，以太坊网络将从工作量证明（PoW）共识模式转变为权益证明（POS）模式，持有 Eth2 合约的以太（ETH）持有者最高可获得 5.83% .
在这个新的 PoS 系统下，代币持有者通过将他们的硬币锁定在网络上的节点中来积极参与交易验证，然后这些节点争夺验证交易的机会，创建新区块并获得随之而来的奖励。
来自 Staking Rewards 的数据显示，持有 10 ETH 目前每周可赚取 0.0075 ETH，按当前价格计算价值 17.96 美元，每年可赚取 0.3876 ETH，目前价值 933.69 美元。
计算以太币的质押奖励。 资料来源：Staking Rewards
随着更多代币被锁定在网络上，以太的百分比收益率下跌，因此最终收益可能会发生变化。
目前，按质押价值排名前五位的加密货币资产是 Cardano 的 ADA、Ether、Solana (SOL)、USD Coin (USDC) 和 Polkadot (DOT)。
按质押价值排名前 5 位的加密货币资产。 资料来源：Staking Rewards
考虑到所有因素，无论市场情绪或表现如何，Staking 都提供了最好的低风险机会之一，无论市场情绪或表现如何，都能获得更大的堆栈，同时还有助于通过交易验证来支持网络。
借加密货币以获得低风险收益
DeFi 部门的增长导致了多样化的加密货币借贷生态系统的发展，用户可以将他们的加密货币存入各种借贷协议，以换取基础代币或比特币 (BTC)、以太币和各种山寨币等不同资产的奖励。
Aave 是目前顶级的借贷协议，该平台以其原生代币 MATIC 为以太坊和 Polygon 网络上的代币提供收益机会。
Polygon 网络上排名前 7 的 Aave 借贷矿池。 资料来源：Aave
上图显示了可通过 Polygon 上的 AAVE 协议获得的前七大贷款矿池，奖励以 Wrapped MATIC (WMATIC) 支付，当前存款年收益率 (APY) 为 1.92%，年估计 APY 为 6.1%。
其他顶级借贷协议包括 Curve (CRV)、Compound (COMP)、MakerDAO (MKR) 和 Yearn.finance (YFI)。
借贷提供了另一种低风险的方式，可以在牛市和熊市中使用不提供用户控制的奖励（如 staking）的代币获得可观的收益。
通过提供流动性赚取费用和代币
流动性提供是 DeFi 平台的主要组成部分之一，选择向新兴平台提供资金的投资者通常会获得高比例的质押金额回报，以及矿池内交易产生的一定比例的费用。
QuickSwap 上的 ETH-USDC 流动性矿池奖励。 来源：QuickSwap
如上图所示，向 QuickSwap 上的 Ether/USDC 矿池提供流动性将使投资者获得每日分配奖励总额 23,098 美元的一定比例和 33.81% 的年费。
理想情况下，长期投资者最好研究市场上的可用矿池，如果由可靠项目组成的流动性对，甚至像 USDC/Tether (USDT) 这样的稳定币对看起来很有吸引力，它就有可能成为区块链储蓄账户的版本，其收益率远高于目前在任何银行或传统金融机构中所能找到的收益。
通过高产农业最大化回报
收益耕作的概念是将加密货币资产以产生最高收益同时最小化风险的方式运作。
随着新平台和协议的出现，它们为存款人提供了高激励，作为一种挖矿流动性和增加协议上锁定的总价值 (TVL) 的方式。
DinoSwap 上 STKGHST-WETH LP 存款的奖励。 来源：DinoSwap
提供的高收益通常以平台的原生代币支付，如上所示，其中用户为 STKGHS-WETH 对存入了流动性矿池代币，其 APR 为 189.2%，迄今为止已产生 3.312 的奖励迪诺。
对于持有各种代币的投资组合的长期投资者而言，收益农业是一种无需花费新资金即可接触新项目并获得新代币的方式
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NFT 和区块链游戏使“玩赚钱”成为现实
区块链游戏和 NFT 收集是另一种无需花费新资金即可产生加密货币投资组合回报的方式。
Axie Infinity 是目前最流行的例子，游戏中的玩法涉及交易、战斗、收集和繁殖基于 NFT 的生物，称为 Axies。
玩 Axie Infinity 会以 Smooth Love Potion (SLP) 的形式产生奖励，这是一种用于 Axie 繁殖过程的游戏内代币，也在主要的加密货币交易所进行交易。 用户可以将 SLP 换成基于美元的稳定币或其他大盘加密货币。
根据 Your 加密货币Library 的数据，“今天，普通玩家每天的收入在 150 到 200 SLP 之间”，按当前市场价值计算，其价值在 40 美元到 53.50 美元之间。
在世界某些地区，这相当于全职工作提供的收入。 出于这个原因，Axie Infinity 在委内瑞拉和马来西亚等国家的用户活动和新账户大幅增加。
与传统银行在储蓄和支票账户上所提供的相比，加密货币投资、借贷、质押和游戏赚取区块链游戏提供了更高的投资回报。 随着区块链行业的发展，投资者很可能会继续涌向提供高收益的平台来参与协议。
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