什么是加密货币 Staking？

获得被动收入是许多长期关注的投资者的目标之一，现在这在加密货币市场也成为可能。

Staking 一直是去中心化金融 (DeFi) 改变生活的特征之一，并且一直是在该Medium中增加 TLV（锁定的总量）的驱动力。 如果 2020 年可以被视为 DeFi 之年，那么就必须光荣地提及 Staking 的作用——Staking 的主要支柱。

总体而言，这是为了应对工作量证明 (PoW) 协议带来的不断增长的能源需求而出现的趋势。 但是，与任何活动一样，它也有优点和缺点。

虽然它在金融行业是一个相对较新的概念，但对于那些对投资加密货币感兴趣的人来说，了解它是什么、它是如何工作的以及在这个过程中可以使用哪些货币是很重要的。

在 Defi 冻结的总金额中，加密货币的贷款在 2021 年 5 月超过 260 亿美元。

来源：加密货币块

在本文中，你将了解这个新生态系统的所有要点是什么以及如何运作。

主要支柱：PoS x PoW

首先，那些已经熟悉加密货币世界的人非常清楚区块链交易需要验证。

首先，了解区块链协议的工作类别之间的区别很重要。 一般来说，与 Staking 一起工作的区块链使用所谓的权益证明（PoS）——与比特币的工作量证明（PoW）形成对比。

在 PoW 的情况下，挖矿需要大量的能源消耗。 然而，在 PoS 中，这不会发生，因为锁定的资产负责生成块并执行检查和验证。

正如 Paradigma Education 的联合创始人 Felipether 所说：“这些是保护网络的不同方式。 工作量证明基于现实世界中花费的劳动力和电力，而权益证明基于资本，这意味着它是一项虚拟工作”。

什么是质押？

质押是指用户将其资金冻结或保存在数字货币包中以参与维护区块链 PoS 系统的运行，为其赚取质押奖励的活动。 此外，用户还可以向质押矿池添加资金。

支付系统总是通过自我调节来运作：如果质押的激励太低，网络将无法获得保持许多分片（区块链片段）正常运行所需的最低数量的验证器。 如果激励太高，网络就会为安全性付出高昂的代价，并且以不利于整个网络经济的速度膨胀。

简单地说，这个概念等同于传统矿池的概念，它也以共享资源的原则运作。 相比之下，Staking 矿池的支出通常更小、更频繁，因为奖励必须在同一流动性矿池中的各个参与者之间分配。

但是，由于固有的困难，目前任何人都几乎不可能通过个人挖矿赚钱。

什么是质押

Staking 是通过一种“共识机制”实现的，这种机制基本上是定义加密货币网络工作方式的规则。

用户的质押（或质押）代币作为他们更新网络的任何新交易合法性的保证。

一般来说，在 POS 网络中，拥有硬币的参与者可以“打赌”他们来验证新的交易。 这意味着用户只有在拥有一定数量的交易时才能验证交易或开采硬币。

最重要的是你持有的加密货币数量。 也就是说，这个数额越大，你在区块链中的决策权就越大——你获得的奖励也就越多。

这种机制是必要的，因为为了保持去中心化——在没有中央权威的情况下运行——加密货币网络通过整合协议机制来工作，这意味着该网络中的所有计算机都可以在没有中央银行中介的情况下就正在发生的事情达成一致。

• 简而言之，正如 Decrypt 所解释的，我们可以这样理解 Staking：

“作为投资者，你同意应用你的所有加密货币来帮助特定网络验证交易。 作为交易所，你会获得奖励，基本上是以代币的形式。”

质押是如何进行的？

随着基于 PoS 的网络数量不断增长，出现了新的替代加密货币的替代品。

可以通过两种不同的方式完成：首先，可以使用特定的钱包或物理设备（冷钱包或冷钱包）；其次，通过使用 Staking Pool，这只不过是投资者放置的地方正如本文前面提到的，他们的加密货币在一起。

在具有此类服务的平台中，有交易所、钱包和去中心化或非去中心化选项。 例如，在此列表中，Binance、Blox Staking、Aave、Curve、Trust钱包 和 Cake DeFi。

尽管模式不同，但在所有情况下，中心思想都是相同的：寻求硬币持有者的联盟，他们中心化资源以提高区块被验证的机会。

质押矿池越大，被选中的机会就越大。 并且，在验证下一个区块时，会有奖励，参与者会收到其中的一部分。 此外，包含最多令牌的节点通常会获得最高的补偿。

例如，假设你在流动性矿池中锁定了 1000 种加密货币。 假设这个 staking 矿池每年为每个单独的 staking 支付 10%。 这样，在一年内你将获得相当于 100 种加密货币的收益。

另一个有趣的点是，具体的奖励取决于选择的网络和矿池。

值得一提的是，在 Staking 和借贷过程中，你始终可以完全控制你的私钥和资金。 因此，你可以随时取消授权或提取你的资金，但需遵守每个协议的阻止要求。 此外，绝大多数进程没有托管。

从教义上讲，认为加密货币学（质押）类似于在传统系统中将钱存入储蓄账户是有用的，在传统系统中，存款人在银行中收取利息，同时将其用于其他目的（贷款等） .)

还有其他几种选择，但这两个似乎是迄今为止最受欢迎的。

好处：

• 由于利益相关者与网络的完整性息息相关，因此安全性得到了提高；
• 由于其能源效率，它对环境的破坏较小；
• 使用 PoS 方法的区块链要快得多，并且可以更快地扩展；
• 无需在挖矿设备上支出即可轻松获得被动收入；
• 初期投资低；
• 不需要对理论部分有任何经验或知识。

缺点：

• 费用由更多投资者分摊，这意味着他们不会直接支付给你；
• 你应用 Staking 的网络的波动风险；
• 利率随时间变化，因为它们取决于货币的受欢迎程度；
• 一些加密货币可能需要在设定的时间内锁定它们；
• 智能合约错误风险（智能合约）。

结论：

今天的许多区块链网络都使用 PoS 方法而不是 PoW 来使网络更快并提高能源效率。

在执行 Staking 时，这意味着用户正在使用他们将被停止的长期加密货币。 通过将他们作为网络的一部分留在保险库中并帮助其保持稳健和运作，利益相关者可以获得被动收入作为奖励。

我相信，一般来说，创建能够收集任何货币并将它们智能地应用到 PoS 网络中并始终具有最佳风险回报状况的合约应该不会花很长时间。