去年，加密货币情报公司 Chainalysis 宣布东亚为“世界上最大的加密货币市场”，占过去 12 个月所有加密货币交易的 31%，这可能并不令人意外。该地区拥有广泛的零售用户基础以及坚实的加密货币交易商和机构基础，而当时仅中国就开采了全球约三分之二的比特币。
2021 年 7 月，富达数字资产在 2020 年 12 月 2 日至 2021 年 4 月 2 日期间对美国 (408)、欧洲 (393) 和亚洲 (299) 的 1,100 名机构投资者进行了调查。该研究强化了这一想法，该公司报告称亚洲 (71%) 的数字资产采用率远高于欧洲 (56%) 和美国 (33%)。2021 年 3 月，Statista 对 74 个国家/地区的加密货币所有权和使用情况进行的消费者调查确定，亚洲国家越南和菲律宾分别在全球排名第二和第三。
但过去并不总是未来的前奏，也不能保证东亚将继续成为世界采用加密货币的重心。中国对加密货币的依恋充其量只是脆弱的，而北京推出其数字人民币可能会在整个地区引起反响。
当被问及东亚的加密货币前景时，Chainalysis 研究主管 Kim Grauer 告诉杂志，该地区最近经历了“与全球其他地区相比，加密货币采用率大幅下跌”，并进一步补充说：
“这种下跌是由 6 个月前开始的中国活动下跌造成的，这与那里的各种打击行动相吻合，包括挖矿禁令和主要交易所停止衍生品交易。我们假设这种活动的大部分已经转移到 DeFi，但这还不足以弥补衍生品市场的损失。”
Stack Funds 研究主管 Lennard Neo 表示，中国在比特币挖矿领域的主导地位使其成为“加密货币的天然市场”。但据报道，许多钻井平台正在转移到其他地方，包括加拿大、哈萨克斯坦、俄罗斯和美国。
当被问及亚洲是否可能保持其在加密货币领域的主导地位时，墨西哥金融服务公司 CryptoFintech 的首席执行官 Eloisa Cadenas 告诉杂志：“这是一个很难回答的问题，因为当我们想到亚洲时，我们会自动将注意力中心化在中国正如我们所知，它对比特币、加密货币资产，当然还有挖矿业采取了相当严格的措施。”
Cadenas 说，中国的数字人民币可能会对该地区产生重大影响。事实上，她预计其他亚洲国家将尝试复制数字人民币模式，并且“很可能也有意图以只有每个国家的 CBDC 可以扩散的方式来阻止或限制加密货币资产市场。”
Cadenas 认为，如果发生这种情况，加密货币采用的大众中心可能会转移到其他地方——拉丁美洲或非洲。根据她的说法，这两个地区“采用的可能性更大，因为经济、社会和政治背景不同。”
亚洲的加密货币王冠现在确实可以发挥作用，因为拉丁美洲和非洲并不是唯一的竞争者。如果亚洲步履蹒跚，谁有可能填补这一空白：
北美
根据 Fidelity Digital Assets 的另一份报告，对数字资产问题的传统“沉默”是三个主要因素的结果：价格波动、对市场操纵的担忧以及缺乏衡量适当价值的基本面。尽管存在这些缺点，但美国受访者似乎开始掌握数字资产。
“在大多数因素中，[在美国] 的担忧强度与去年相比显着下跌，”富达数字资产报告说。“对价格波动的担忧下跌了 13 点，对市场操纵的担忧下跌了 6 点，缺乏基本面的担忧下跌了 8 点。”
在其他地方，美国的一些顶级传统银行——包括道富银行、纽约梅隆银行、摩根大通、花旗集团和高盛——一直在进军加密货币领域。
在挖矿方面，在中国 5 月打击加密货币挖矿之前，美国已经是第二大挖矿国，尽管位居第二。早在 2019 年 9 月，中国贡献了全球比特币哈希率的 75.53%。但最近，中国在哈希率中的份额已下跌至 46.04%，而美国在全球的份额已扩大至 16.85%。咨询公司普华永道的加密货币负责人兼合伙人 Henri Arslanian 告诉杂志：
“美国可能是现在势头强劲的一个国家。法规变得越来越清晰，有许多大型加密货币公司，有大量资金从机构投资者和散户流入加密货币。”
与此同时，在美国边境以北，加拿大一直在加密货币领域进行创新。目的比特币 ETF 是北美第一个基于加密货币的交易所交易基金，于 2 月推出，受到大多数账户的欢迎。紧随其后的是 4 月份的以太 ETF，报告了强劲的交易量。
许多人认为，拥有丰富水电资源的加拿大成为加密货币挖矿的主要参与者只是时间问题，特别是随着越来越多的矿工寻求可再生能源来为其钻井平台供电。
拉美
拉丁美洲地区可能成为加密货币采用热点，不仅因为萨尔瓦多在 6 月份发布比特币法时宣布比特币为法定货币——在一些人看来，这是一个历史性举措。
许多区域经济依靠汇款——即海外工人寄回家的钱——来维持。例如，它们占萨尔瓦多国内生产总值的 23%。根据皮尤研究中心的数据，在洪都拉斯，汇款在 2019 年也超过了国民生产总值的 20%。相比之下，墨西哥的汇款仅占其 GDP 的 3%，但根据世界银行的数据，其总额很高——2020 年为 429 亿美元，仅次于中国和印度。加密货币和区块链技术可能提供一种更有效的海外支付转移方式。
CryptoFintech 的 Cadenas 告诉杂志，拉丁美洲的趋势“趋向于零售商和无银行账户的用户，因为使用加密货币你可以创造更便宜的金融产品，最终可以促进更大的金融包容性”。
还有证据表明，萨尔瓦多的戏剧性行动可能会鼓励该地区的其他国家制定自己的加密货币策略。例如，巴拉圭立法者在 7 月向国会提出了一项加密货币法案。
金融服务公司 deVere Group 的首席执行官兼创始人 Nigel Green 表示：“萨尔瓦多已经领先，我们可以期待其他发展中国家效仿。” “这是因为低收入国家长期以来一直深受其害，因为它们的货币疲软，极易受到市场变化的影响，从而引发猖獗的通货膨胀，”
该地区也没有太多的 CBDC 热情，这意味着拉丁美洲国家不太可能打击加密货币以与政府的数字货币竞争。“我在拉丁美洲看到的是金融机构与加密货币资产公司建立联盟，以通过加密货币资产促进运营，主要是稳定币，”卡德纳斯说。
Stack Funds 的 Neo 认为拉丁美洲和亚洲之间有一些相似之处。后者历来是许多受政府控制的“受限”货币的所在地——例如人民币、印度卢比、印度尼西亚卢比、马来西亚林吉特和菲律宾比索——使它们难以兑换。Neo 解释说，这些限制鼓励投资者转向加密货币“作为对这些限制的对冲”。拉丁美洲可能会出现类似的趋势，那里的公民越来越多地“更喜欢加密货币而不是法币 [货币]，后者因政治动荡而加剧。”
在其“2020 年加密货币地理报告”中，Chainalysis 引用了委内瑞拉——在其全球加密货币采用指数中在 154 个国家中排名全球第三——作为一个典型例子，“是什么推动了发展中国家采用加密货币以及公民如何使用它来缓解经济不稳定，”补充说，“当本国法定货币因通货膨胀而贬值时，委内瑞拉人更多地使用加密货币，这表明委内瑞拉人转向加密货币以保留他们可能会失去的储蓄。” Chainalysis 在其他拉丁美洲国家以及非洲和东亚国家也看到了相同的模式。
当然，该地区的加密货币采用可能不会全部按计划进行。加密货币交易所 Crypto.com 的首席运营官 Eric Anziani 告诉杂志，“萨尔瓦多正式接受比特币作为法定货币，但这个消息是一把双刃剑。如果实验成功，那么它将在该地区推广加密货币；否则，它可能会使地方政府以更大的怀疑态度看待加密货币。”
欧洲
与北美一样，欧洲机构对加密货币的兴趣也在增长。根据富达数字资产 (Fidelity Digital Asset) 7 月份的报告，如今，近 80% 的机构投资者“认为数字资产应该成为投资组合的一部分”。虽然“这种信念在亚洲最为强烈”，但它在欧洲也很强烈并不断增长：“超过四分之三 (77%) 的欧洲投资者认同这一信念，高于去年的三分之二。”
欧盟委员会提议的加密货币资产市场 (MiCA) 法规正在欧洲议会进行一读，预计将创建一个统一的欧洲加密货币资产市场，“肯定会吸引越来越多的大型机构投资者——对冲基金、养老基金德国数字经济公司协会 Bitkom 的区块链负责人帕特里克·汉森 (Patrick Hansen) 表示，由于监管方面的担忧，他们一直对投资这一资产类别持谨慎态度。
实施 MiCA 后，获得 27 个欧盟国家中任何一个国家授权的加密货币公司将能够在所有其他欧盟国家之间共享其服务。汉森还预见到该地区及其 4.5 亿居民的主流采用率会更高。
另一方面，欧洲央行正在推进推出数字欧元的计划，欧元区 19 个国家可以将其用作“第三方支付服务和比特币等加密货币的替代品，”德国之声报道，主要是因为“中央银行家担心广泛使用外国或不受监管的货币可能会破坏经济稳定。”
换句话说，欧洲对加密货币持谨慎态度的央行行长仍然可以对该地区的加密货币采用发表一些看法。
非洲
ConsenSys 南非负责人 Monica Singer 告诉杂志，在关注零售采用时，不能忽视非洲等发展中国家的地区。例如，“尼日利亚是比特币零售用户数量最多的国家之一”——至少在人均基础上是这样。在 Statista 3 月份的消费者采用率调查中，它在 74 个国家/地区中排名第一。她进一步补充说：
“在对法定货币不信任、人口年轻且大多数人都能上网的国家，他们将使用加密货币进行交易，尤其是汇款，这是一个自然的过程。”
三个非洲国家——肯尼亚、尼日利亚和南非——在 Chainalysis 的 2020 年全球加密货币采用指数中名列前十。“汇款是这种发展中的加密货币经济的早期用例，”该报告指出，并补充说，该地区的许多国家也受到货币严重贬值和不稳定的困扰，这使得比特币及其固定的抗通胀供应成熟。
尽管如此，辛格告诉杂志，许多非洲国家对不受中央银行支持的货币采取了限制性政策，这可能会阻碍采用。2021 年初，尼日利亚央行有效禁止商业银行向加密货币交易所提供账户服务。
不过，主要情绪是乐观情绪，正如卡尔达诺创始人查尔斯霍斯金森在区块链非洲的主题演讲中所体现的那样，他将非洲的新兴经济体与 1980 年代的中国进行了比较——两者都提供了跨越传统系统的新技术的案例研究。事实上，霍斯金森预测：“非洲国家有很大的潜力——不是德国，不是法国，不是英国，不是美国，不是中国或日本。”
东亚
当然，有充分的理由认为根本不会发生太大变化——东亚仍然是加密货币的采用中心。亚洲国家已经接受了数字化，而他们对加密货币的兴趣则因早期接触先锋加密货币公司而受到刺激。事实上，到 2020 年底，10 家最大的加密货币“独角兽”中有 6 家位于亚洲——包括比特大陆、币安、OKEx、火币、BitMEX 和 FTX。
此外，许多接受电子支付的东亚国家习惯于公开市场投资并鼓励学校系统中的 STEM 科目。ConsenSys 亚太区董事总经理 Charles d’Haussy 告诉杂志，亚洲的“新财富”也更热衷于接受新的资产类别，而“西方世界的既定财富更倾向于接受新的资产类别”。传统资产类别。” 出于这些原因，他总结道：“亚洲有一个良好的开端，并将在未来几十年继续成为（加密货币）领域的领导者。”
即使没有中国，亚洲在加密货币采用方面也可能足够深入，不会失去其领导地位。纽约大学法学院兼职教授、《数字战争：中国的科技力量如何塑造人工智能、区块链和网络空间的未来》一书的作者 Winston Ma 告诉杂志：
“亚洲投资者已经习惯了经济中的通胀风险和交易市场的高波动性，他们采用数字资产来对冲全球范围内的法定货币印刷。”
“领先地位可能会从中国转移到东南亚国家，以及其他对加密货币法规和法律限制较少的国家，”萨里大学国际副院长兼萨里商学院商业分析系主任 Yu Xiong 告诉杂志. 此外，汉森指出，新加坡、香港和日本已经出现了对加密货币有利的监管框架。
与此同时，在机构方面，“相对于其他选择——股票、衍生品等——加密货币市场的监管清晰度和税收待遇将比散户投资者更重要，”助理教学教授 Gina Pieters 说在芝加哥大学经济系。同样，东亚似乎往往比其他地区更先进。彼得斯补充说：
“日本对加密货币投资收益的税收待遇比美国的税收待遇简单得多，因此在其他条件相同的情况下，与美国相比，机构投资者在日本的采用率更高也就不足为奇了。”
总的来说，如果要对竞争进行分类，那就是亚洲的历史、文化、专业贸易商、交易所和先发优势与拉丁美洲和非洲的青年和经济需求对比，北美洲的投资资本和创业活力。美国，以及欧洲的财富、规模和监管协调。
谁会占上风？
情况可能是拉丁美洲或非洲，那里的需求最大，而且似乎有明确的解决方案。但是，当然，这真的是任何人的猜测。
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