韩国的加密货币监管现在正在扩展到外国企业

由于匿名或假名，数字资产被认为存在洗钱和资助恐怖主义的风险。 2018 年 10 月，金融行动特别工作组 (FATF) 对其关于涉及数字资产的金融活动的建议进行了修改，增加了“虚拟资产”(VA) 和“虚拟资产服务提供商”(VASP) 的定义。

从那时起，FATF 对 VA 活动或运营以及 VASP 采取了基于风险的方法。 这种新方法包括对 VASP 进行监督，以确保许可和注册领域的合规性以及预防措施，例如客户尽职调查、交易报告和记录保存。 它还包括监控 VASP 以打击洗钱和资助恐怖主义。 这样做可以提高制裁和其他执法措施以及国际合作的有效性。 因此，VASP 具有与金融机构相同的全套义务。

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韩国的 VASP 监管

根据 FATF 发布的建议对虚拟资产和 VASP 的监管采取基于风险的方法的指导方针，韩国的反洗钱相关法律《报告和使用特定金融交易信息法》最近经过修订并进入自 2021 年 3 月 25 日起生效。 根据修订后的法案，VASP 必须在开始其业务运营之前向韩国金融情报局 (KoFIU) 注册其业务，并且有资格成为 VASP 的现有企业必须完成此类注册六个月内——即到 2021 年 9 月 24 日。

此外，在注册后，VASP 将受到各种反洗钱义务的约束，例如验证其客户的身份和提交可疑交易报告。 金融当局将对 VASP 进行检查，并自其商业登记之日起监督其遵守反洗钱义务的情况。

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根据该法案，VASP 被定义为从事虚拟资产购买/销售、交易所或转让或保管/管理的虚拟资产交易服务提供商、虚拟资产保管和管理服务提供商以及虚拟资产数字钱包服务提供商，或一些虚拟资产交易的中介和经纪。

韩国金融情报室

修订后的法案还规定，任何在韩国境外具有国内影响或后果的离岸活动均应遵守该法案。 相应地，KoFIU 已向 27 家经营“针对韩国用户”的离岸 VASP 发出通知，说明他们有义务在 9 月 24 日前向 KoFIU 注册。韩国”很可能是基于诸如他们是否在其平台上提供韩语翻译服务、他们是否进行针对韩国人的广告和营销活动以及他们是否提供韩元交易和支付服务等因素的事实确定。 .

值得注意的是，从 9 月 25 日起，尚未收到 KoFIU 任何通知但针对韩国用户开展业务的离岸 VASP 也必须向 KoFIU 注册或以其他方式暂停针对韩国用户的业务运营。

如果符合注册要求的离岸 VASP 未在 KoFIU 注册，其经营活动将被视为非法经营活动，自 9 月 25 日起生效。 KoFIU 宣布将采取行动，例如阻止访问此类 VASP 的网站，并且这些 VASP 应自 9 月 25 日起停止针对韩国用户的业务运营。

如果他们在未注册的情况下继续经营业务，根据该法案的规定，交易所运营商将被处以最高五年的监禁或最高约 43,500 美元的罚款。 KoFIU 表示，他们还将向包括检察官和警方在内的调查机关提出指控，针对未注册的离岸 VASP，并积极寻求其他方式，例如在刑事事项上与非国内金融情报机构密切合作和国际司法互助。

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在这种情况下，用户可能会因使用未注册的 VASP 提供的服务而蒙受损失，因为他们可能无法提取其资金或虚拟资产。 因此，建议用户检查相关 VASP（针对韩国用户）的商业登记状态，索取有关其居民登记号码的信息，并在必要时采取主动行动，例如提取其资金或虚拟资产，以防止任何可能的损害。

外国 VASP 应该考虑什么

那么，VASP在KoFIU注册时应该满足哪些要求？ 除其他要求外，他们需要获得韩国互联网和安全局 (KISA) 的信息安全管理系统 (ISMS) 认证，并且还应使用在银行开设的实名账户在 VASP 与其用户之间进行汇款除非 VASP 没有从他们的用户那里收到钱，并且没有用钱来交易所虚拟资产。 截至 7 月 22 日，韩国金融机构金融服务委员会确认，迄今为止，尚无离岸 VASP 获得 ISMS 认证。

另外，FSC 于 7 月 28 日公布了对 VASP 持有的存款账户的合法性进行全面检查的结果。 截至 6 月底，发现 79 个 VASP 拥有 94 个存款账户，其中 14 个被发现与欺诈或虚构账户活动有关。 预计金融机构将暂停与欺诈或虚构活动相关的账户。

利用可疑交易报告，KoFIU 会将任何与洗钱或其他非法活动有关的案件转交给适当的执法机构。 FSC 还表示，金融当局将继续密切监控 VASP 持有的存款账户，直至 9 月 24 日的注册截止日期。

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离岸 VASP 应通过检查其当前的营销和分销渠道、结算货币和翻译服务等。此外，打算在 9 月 24 日之后向韩国用户积极推销其服务的离岸 VASP 应考虑其业务结构并检查向 KoFIU 注册的要求。

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Chloe Lee 是一名有资格在韩国执业的律师。 她是韩国首屈一指的律师事务所之一 Lee & Ko 银行和金融集团和数字金融团队的合伙人，该团队拥有 780 多名专业人士。 Chloe毕业于首尔国立大学法学院，并获得了法学硕士学位。 在加州大学伯克利分校法学院获得法律和技术博士学位。