DeFi 还是庞氏骗局？ 美国金融警察与可疑的加密货币协议开战

DeFi 的第一个 – 去中心化金融 (DeFi) 几个月来一直受到监管机构的关注，但没有采取任何实际行动。 然而，美国证券交易委员会刚刚开始通过追求 DeFi 协议及其两个领导者。

法院追求的第一个 DeFi 协议

8 月 6 日，美国证券交易委员会 (SEC) 的金融警察宣布对 2 名佛罗里达州居民及其位于开曼群岛的公司提起诉讼。

这家名为区块链 Credit Partners 的公司及其协议 DeFi Money Market 被指控未经授权销售金融产品。

“美国证券交易委员会已起诉来自佛罗里达州及其位于开曼群岛的公司的 2 名男子使用智能合约和所谓的‘去中心化金融’（DeFi）技术出售价值超过 3000 万美元的未注册证券，并在运营方面误导投资者以及他们的 DeFi 货币市场业务的盈利能力。 ”

美国证券交易委员会公告

根据 SEC 提供的信息，Gregory Keough 和 Derek Acree 在 2020 年 2 月至 2021 年 2 月期间未经授权出售了被认定为证券的证券。

后者实际上卖出了两种代币：

• 可购买数字资产的MTokens，年息6.25%；
• DMG 治理代币，允许其持有人获得投票权并分享公司利润。

一件非常严重的事情的背后

事实上，两名被告能够支付广告上的回报，使用投资者的资产购买可产生收入的“现实世界”资产，例如汽车贷款。

然而，鉴于投资者存入的资产价格的波动，该协议无法发挥作用并确保公布的回报。 与警告用户相比，这 2 位协议经理更愿意对公司的运作做出虚假陈述。

“虽然被告控制了另一家拥有汽车贷款的公司，但 DeFi Money Market 从未获得任何这些贷款的所有权权益。 相反，该命令发现被告使用个人资金和他们控制的另一家公司的资金来支付 mTokens 赎回的本金和利息。 ”

美国证券交易委员会公告

正如 SEC 所指出的，与房地产证券相关的法律适用于任何领域，无论是新技术还是更传统的做法：

“联邦证券法同样适用于笼罩在最新技术中的世俗欺诈。 在这种情况下，将产品标记为去中心化并将证券标记为治理代币并不能阻止我们确保 DeFi 货币市场立即关闭并偿还投资者的费用。 ”

2 名被告必须通过停止令向美国证券交易委员会支付 125,000 美元的罚款以及 1,280 万美元的非法所得。

尽管这是关于 DeFi 协议的第一次定罪，但 SEC 并不是第一次尝试加密货币。 事实上，几个月来它一直在与 Ripple 公司在 XRP 代币的起源地进行法律斗争。

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