两个月前说「币安不受监管」英国FCA 现在称「币安已遵守要求」

英国金融行为管理局（FCA）今年6 月指币安「无法受到有效监管」，造成不小的轰动。 8 月25 日，这家金融监管机构在更新公告中表示，币安已遵守FCA 于6 月份对其提出的要求，但强调，虽然币安被允许提供部分投资服务，但仍未被授权在英国提供跟加密货币资产相关的服务。

币安作为首屈一指的加密货币交易所，平台每月搓合的交易达到数千亿美元，其产品能让客户进行高风险押注。另一方面，FCA 则是全球影响力数一数二的金融监管机构。然而，FCA 今年稍早表示，币安的英国关联企业无法回应监管机构的一些基本查询，因此「无法监管这个组织」。

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长期以来，币安一直没有固定的总部，并且为全球多地用户提供服务，而如此「深具弹性的加密货币平台」以及「通常不受监管的产品」，也让当局在保护消费者权益方面备受挑战，这些业务通常可透过提供使用者利用海外的机制来买卖，规避国家禁令。

两个月前，FCA 开始对币安进行检查，且表示币安在英国的附属机构币安Markets Limited 并未获得「可在英国提供传统金融服务或提供加密货币交易服务」的授权。随后，其他国家的监管机构也表达出有关币安的类似疑虑。

到了8 月25 日，一份日期为6 月25 日的FCA 监管通知终于被公诸于世。

当局在这份通知中表示，币安「复杂且高风险的金融产品」对消费者「构成重大风险」。 FCA 当时表示，币安在伦敦注册的子公司之一并未提供足够讯息，以显示币安在英国提供的产品和业务细节。这代表，在开曼群岛注册成立的币安「无法受到有效监管」。

FCA 今年6 月的行动也为全球监管机构针对加密货币交易所发出一连串警告拉开序曲。币安没有正式的总部，而且在不同辖区利用关联企业（affiliate）的方式来使用传统金融银行体系。

FCA 表示，对币安回覆其今年的质询充满问题，「FCA 认为该公司对某些问题的回应，等同于拒绝提供资讯，而且该公司未能充分回应FCA 的资讯要求」。此外，FCA 表示，币安甚至拒绝提供一些基本资讯，像是「所有全球实体集团的交易名称和功能」。

币安则回应说：「提供给FCA 的资讯是正确的，我们将继续与英国监管机构进行讨论。」

FCA 还在6 月的公告中指出，币安的英国分公司并没有任何获得核准的高级主管，尽管该公司已为执行董事、合规监督人员和反洗钱主管角色提出申请。

如今，FCA 则进一步强调，虽然币安现在已遵守6 月份提出的要求，亦允许提供部分投资服务，但币安仍未被授权在英国提供跟加密货币资产相关的服务。

币安表示将继续「与FCA 交涉，解决可能存在的任何问题」，而且，该公司确实已遵守FCA 在6 月提出的一连串要求，包括在官网上张贴公告。对此，币安执行长也在推特上发文表示，在币安迈向合规化的路上，这无疑是个积极进展，一次一小步，缓慢却坚定。

积极进展。 一次一小步。

缓慢，但肯定。 #BNB。

— CZ 币安 (@cz_binance) 2021 年 8 月 25 日

币安本月稍早表示，已聘请前美国国税局特别专员Greg Monahan 担任该公司全球防治洗钱报告总监，近期也聘请eToro 前执行长Jonathan Farnell 担任合规主管。币安执行长赵长鹏上个月也表示，币安「在招募一支具有非常雄厚的合规背景庞大人力团队」。

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