BaFin 调查 Flab Group LTD 涉嫌未经授权的活动

德国金融市场监管机构 BaFin 已对 Flab Group LTD 运营的交易平台 fortexo.co 展开调查。 根据监管机构发布的建议，该交易平台不受德国当局监管，可能在该国境内提供未经授权的银行和金融服务。

该网站背后的公司在圣文森特和格林纳丁斯的管辖范围内获得许可，可以提供银行业务。 然而，监管机构表示，它并没有自动授予该公司在德国提供此类服务的适当法律权力。 “由 Flab Group LTD 运营的 fortexo.co 网站的内容，以及 BaFin 可获得的信息和文件，证明了该公司在德国提供未经授权的银行和金融服务的假设是合理的。 德国的银行或金融服务提供商需要根据 KWG 获得许可。 然而，一些公司在未经许可的情况下采取行动，”BaFin 指出。

在同一份警告信中，联邦刑事警察局 (BKA) 和州刑事警察局要求人们在与这家无牌公司打交道时要谨慎行事，该公司仍在接受德国当局的调查。 截至发稿时，监管机构是否认定 Flab Group LTD 不符合在德国运营的法律要求，尚无进一步更新。

BaFin 近期的行动

5 月，BaFin 对新银行公司 N26 发出命令，以加强对使用该平台防止洗钱和恐怖融资的控制和保障。 监管机构任命了一名“特别专员”，负责监督该命令的实施。 尽管该命令强调数字银行应遵守一般尽职调查要求，但并未具体说明公司有任何违规行为。

但是，N26 详细说明欺诈者通过推动第三方开设用于欺诈目的的账户来滥用该平台。