欧盟希望加强加密货币监管以使交易更具可追溯性

主要亮点：

• 欧盟委员会提出了一揽子立法提案，以改善欧盟的反洗钱/打击资助恐怖主义法规
• 在其中一项提案中，欧盟委员会计划让欧盟法律反映 FATF 的“加密货币旅行规则”
• 旅行规则要求促进加密货币交易的加密货币企业收集和共享有关发件人和收件人的个人信息

欧盟委员会希望欧盟法律反映 FATF 的“加密货币旅行规则”

欧盟正在加强其加密货币监管推动，欧盟委员会公开分享了一项提案，以在欧盟法律中反映金融行动特别工作组的“旅行规则”。

旅行规则要求交易所等加密货币企业共享有关加密货币交易发起人和受益人的信息。 对于符合规定的交易，加密货币资产服务提供商 (CASP) 必须随交易一起提供有关发起人姓名、帐号、地址、个人文件编号以及出生日期和地点的信息。

欧盟委员会建议补充现有的法规 (EU) 2015/847，将加密货币资产也包括在该规则涵盖的资金转移类型的范围内。

“鉴于虚拟资产转移与电汇转移面临类似的洗钱和恐怖主义融资风险，它们也必须提交相同性质的要求，因此使用相同的立法文书来解决这些常见问题似乎是合乎逻辑的。”

该提案是欧盟委员会昨天提交的旨在加强欧盟防止洗钱和恐怖主义融资法规的一揽子立法提案的一部分。

欧盟委员会指出，并非所有 CASP 目前都受欧盟 AML/CFT 法规的监管。 根据新提案，这些规则将扩展到整个加密货币领域，而不仅仅是目前涵盖的类别。 根据欧盟委员会的说法，拟议的规则将确保加密货币转移是完全可追溯的：

“今天的修正案将确保加密货币资产转移的完全可追溯性，例如比特币，并将允许预防和检测它们可能用于洗钱或恐怖主义融资。”

作为一揽子立法提案的一部分，欧盟委员会还呼吁禁止匿名加密货币​​货币钱包。 这些提案不仅涵盖加密货币，还包括其他防止洗钱的措施，例如通过建立一个新的欧盟机构，专注于反洗钱并将现金支付限制在最高 10,000 欧元。

为了成为欧盟法律的一部分，一揽子提案必须得到欧洲议会和理事会的讨论和批准。