加密货币市场上可用的主要 DeFi 网络有哪些？

正如其他系列中已经展示的那样，去中心化金融 (DeFi) 的领域非常广泛。 有了这个，投资者可以获得广泛的金融服务和产品，甚至可以投资艺术品，例如 NFT。 然而，这个市场上最安全可靠的 DeFi 协议是什么？

许多 DeFi 协议在整个 2021 年都受到攻击。这种类型的失败通常会导致直接的代币盗窃和价格大幅贬值。 在任何一种情况下，如果投资者投资于未知或安全性差的协议，他都可能遭受巨大损失。

因此，本文将介绍 DeFi 市场中存在的主要网络和协议。 通过它们，你可以以更高的安全性和实用性开始你的研究和投资。 在本文中，我们将更多地了解和了解这些协议，其中最著名的有以下几种：

• AAVE;
• 制作者;
• Compound;
• 曲线金融；
• 合成器；
• ChainLink;
• 统一交易所。

DeFi 协议的主要网络和类型

目前，大多数 DeFi 协议基本上工作在两个网络上：以太坊和币安智能链（BSC）。 其他网络，如 Chainlink (LINK) 和 Cardano (ADA) 正在迈出第一步，但他们在这个市场上仍然没有很大的份额。 一般来说，DeFi 协议可以分为以下几类：

• 贷款协议；
• 产量农业协议；
• 去中心化交易所（DEX）；
• 资产代币化；
• 艺术和 NFT 谈判；
• 衍生品。

如本系列第一篇文章所述，查看哪些 DeFi项目更安全的一种方法是通过总分配值 (TLV)。 从该列表中分配的资金最多的项目通常也是最常用和最安全的。 因此，我们将在本文后面看到它们。

此外，评估哪些平台最受投资者追捧也很重要。 例如，前面提到的 DeFi Pulse 网站按 TLV 和类别的顺序介绍了项目。 从下表中可以推断出，除其他外，DeFi 投资者最受追捧的方式是贷款。 毕竟，具有最高 TLV 的十个协议中有五个专注于这种模式。

贷款后，去中心化交易所（DEX）出现了三个最大的项目。 也就是说，80% 的最大 DeFi 协议是交易所或借贷平台。 因此，投资者的巨大需求是：1）能够获得资本回报的平台，以及； 2) 交易 DeFi 代币的地方。

大多数这些项目都在以太坊上运行，以太坊是 DeFi 和智能合约普及的先驱。 然而，其他网络已经显示出增长，并因此窃取了市场份额。 主要的，让我们了解以太坊中最著名和最有价值的项目。

AAVE

AAVE 是一种流动性协议，允许投资者通过借入其加密货币来赚取利息。 该协议是非托管的，也就是说，借用的加密货币由其所有者而非 AAVE 托管。 此外，该平台是去中心化和开源的。

该协议支持使用各种代币进行借贷，包括稳定币和其他 DeFi 代币。 从这个意义上说，AAVE 带来了一种新的投资选择，尤其是对于长期持有者而言。 通过该协议，这些投资者可以放置他们的代币来赚取利息，从而产生被动收入。

在这个过程中，整个操作都是通过钱包与AAVE协议的连接来完成的。 因此，无需将代币的所有权转移到平台或将其交由第三方保管。 由于没有存款，协议没有可以被黑客窃取的资金，例如

换句话说，AAVE 是一种使用加密货币创造储蓄或被动收入的安全方式。 利率通常很有吸引力，很多情况下每年超过两位数，而且大部分是复利。 就分配价值而言，这是目前最大的 DeFi 协议，超过 190 亿美元。

制造商 (MKR)

MKR 是为 Maker 提供能量的代币，也称为 MakerDAO。 顾名思义，MakerDAO 是一个自治的去中心化组织（DAO）。 反过来，该网络负责管理和发行市场上最著名的稳定币之一：DAI。

反过来，DAI 是 DeFi 市场原生的稳定币。 与协议一样，DAI 是去中心化的，并且与 USDT 和 USDC 等中心化稳定币不同，它没有中央公司或发行人。 因此，网络令牌不能被没收或阻止。

在 DeFi 生态系统中，DAI 是投资者无需出售加密货币即可获得稳定货币的一种方式。 例如，想象一个拥有以太 (ETH) 的投资者需要借钱，但不想摆脱他的加密货币。 他可以使用他的 ETH 代币作为质押，通过 DAI 借入美元。

因此，投资者可以使用他们的 ETH 头寸通过 DAI 获得美元。 这样的操作有两个明显的优点。 首先是不需要出售ETH。 第二个是第一个的结果，因为通过不出售代币，投资者将不必支付可能在交易中收取的资本利得税和其他费用。

此外，MKR 和 DAI 可以在多个平台上借用，为其持有者赚取利息。 该协议于 2015 年构思并于 2017 年推出。从那时起，网络和稳定币的价值都呈指数增长，在撰写本文时已达到 73.5 亿美元的分配价值。

Compound (COMP)

Compound 是另一种在贷款和利息领域运作的协议。 你最多可以借入或借入 14 个代币，包括稳定币和 DeFi 代币。 该平台也于 2018 年推出，从那时起，它的使用和分配价值都显着增长。

Compound 中有许多流动性矿池，你可以投资其中的一个或多个。 在发放这笔贷款时，平台会换取 cTokens，代表投资金额。 如果你想赎回你的资本，投资者出售这些代币并赎回投入的资本。

每个令牌都有其 cToken 版本。 因此，无论谁在协议中应用 ETH 都会收到 cETH，USDT 应用会产生 cUSDT，依此类推。 随着时间的推移，这些 cTokens 对基础加密货币资产的汇率会上涨，投资者可以用超过最初投资的金额赎回它们。 这就是协议如何分配你的兴趣，其费用可以在网站上看到。

Uniswap (UNI)

Uniswap 去中心化交易所 (DEX) 是一种用于交易所在以太坊区块链中创建的代币的协议。 这些交易所是通过智能合约以自动化方式进行的。 Uniswap 创建于 2020 年，随着 DeFi 和 UNI 令牌在 2020 年的推出，其受欢迎程度大幅上涨。

作为 DEX，Uniswap 不保管平台上交易的任何代币。 为了进行交易，该平台有人使用他们的代币为每个交易对提供流动性。 他们被称为流动性提供者。

作为提供流动性的交易所，供应商将获得 Uniswap 收取的部分费用作为奖励。 从这个意义上说，DEX 只支付平台收取的交易费用。 换句话说，通过 Uniswap 进行交易提供了更低的成本，并且通过自动化，操作更加敏捷。

Yearn.finance (YFI)

渴望金融协议是最早利用 DeFi 兴起的协议之一。 它充当投资聚合器，使投资者能够在市场上寻求最佳收益。 该协议使用自动化来始终找到最高利率，从而提高流动性提供者的盈利能力。

该项目于 2020 年 2 月启动，几乎立即取得了成功。 在短短三个月内，YFI 代币的价格就达到了 82,745 美元，创下了 5 月份的历史新高。 相比之下，BTC 同时的成本为 8,804 美元。 换句话说，YFI 的价值几乎是市场上主要加密货币的十倍。

即使在今天，earn.finance 仍然是最著名的 DeFi 收入项目之一。 尽管它失去了空间，但该协议通过唤起人们对 DeFi 市场优势的关注而创造了历史。 此外，当然，它是历史上为数不多的能够超过 BTC 单位价值的代币之一。

合成 (SNX)

Synthetix 这个名字来自英文单词 Synthetic，意思是合成的。 这个词本身对平台所做的事情有很大的启发：创建合成资产。 换句话说，Synthetix 创建了代表真实资产的代币，例如股票、衍生品甚至加密货币。

该网络于 2017 年通过以太坊推出，但从 2020 年开始受到关注。该协议通过合成器运作，合成资产几乎可以复制任何东西，从石油和加密货币的价格到世界上最高的股票指数。

Synths 根据标的资产跟踪并提供回报，而无需投资者直接持有资产。 通过这种方式，Synthetix 通过代币化提供了对传统市场投资的访问。 该协议具有安全性、24小时运行、流动性快等优点。

其他 DeFi 网络

到目前为止，本文中看到的协议都是建立在以太坊上的，以太坊实际上是 DeFi 的主要核心网络。 但是，以太坊也有它的局限性，尤其是手续费的高昂，给中小投资者带来了困难。 从这个意义上说，其他 DeFi 网络开始在市场上获得空间。

像 Polygon 之类的网络（前身为 Matic）寻求提高以太坊的可扩展性并实现价值增长。 其他人，例如币安智能链（BSC），将较低的费率作为其差异之一。 因此，资金较少的项目可以运行其业务，而不必担心网络拥塞会增加交易价格。

近期，BSC在2021年7月29日达到了超过1200万笔交易，打破了其每日交易记录。 金额几乎是以太坊当天处理的交易量的十倍，如下图所示。 这一成就不仅证明了网络的增长，而且证明了 DeFi 市场仍然存在的需求。

最后，DeFi 生态系统非常广泛，这意味着新项目总是不断涌现。 与此同时，看起来很有希望的协议消失了或失去了相关性。 保持最新状态并关注哪些网络或多或少安全对于投资者能够保护其资本并同时不被排除在这场伟大的革命之外至关重要。