DeFi骗局被拆除，投资者追回3000万美元

关键事实：

• 诈骗者使用智能合约和所谓的 DeFi 协议进行操作。

• SEC 命令支付 1280 万美元的赔偿金。 他们已经归还了被盗的钱。

美国证券交易委员会（SEC，英文首字母缩写词）对与去中心化金融（DeFi）业务相关的超过 3000 万美元的骗局采取了法律行动。 最后，犯罪分子同意支付罚款并赔偿受害者。

SEC 调查的公司位于开曼群岛，名为区块链 Credit Partners，是“去中心化金融协议”DeFi Money Market (DMM) 的发起人。 这家公司的所有者是居住在佛罗里达州的两个人 Gregory Keough 和 Derek Acree，被指控未经授权出售证券并向投资者提供虚假信息。

根据政府机构本身在一份声明中的说法，这是它使用去中心化金融技术对基于价值观的活动采取行动的“第一个案例”。

SEC 法律合规部主任 Gurbir Grewal 表示：“将发行标记为去中心化并将证券标记为治理代币并没有阻止我们确保 DeFi 货币市场立即关闭并将资金返还给其投资者。”

该机构报告的犯罪行为是“未经登记销售超过 3000 万美元的证券”。 这种未经授权的服务提供发生在 2020 年 2 月和 2021 年同月之间。为此，使用了所谓的去中心化金融的实体详细信息、智能合约和其他资源，尽管尚不清楚是哪些资源。 此外，这些人被指控在 DeFi DMM 的运营和盈利能力方面误导投资者。

虽然他们既不承认也不否认犯下这些罪行，但被告接受了停止令，并承诺将停止他们的活动，以后不再继续。 他们还将支付总计 1280 万美元的赔偿金和 125,000 美元的个人罚款。 根据美国证券交易委员会的说法，在执行命令发布之前，投资者的资金已经通过智能合约返还。

摘自美国证券交易委员会对区块链信贷合作伙伴活动的总结。 资料来源：美国证券交易委员会

DeFi 骗局是如何策划的

具体而言，美国证券交易委员会报告称，Keough 和 Acree 出售了两种数字代币：mTokens（来自 DMM），可以通过“某些数字资产”以 6.25% 的利息购买； 他们解释说，DMG 治理代币“赋予债权人一定的投票权、利润份额以及在二级市场上转售 DMG 代币的能力”。

骗子从出售这些代币所筹集的资金中，承诺购买现实世界中的资产以获利，从而向投资者支付利息。 然而，SEC 详细说明，数字资产的波动性产生了风险，即“现实世界”资产产生的利润不足以覆盖收到的投资。

被告在其经营中发现这一障碍后，便向其投资者提供虚假信息以说服他们相信他们的想法。 例如，据解释，诈骗者声称 DeFi Money Market 获得了显示在其网站上的汽车贷款，尽管事实并非如此。

从 2020 年开始，去中心化金融平台的大幅上涨使其成为此类骗局的沃土。 正如去年 10 月 CriptoNoticias 播客中负责 DeFi Aave 平台技术支持的一位人士所解释的那样，面对这种危险，最好只使用经过广泛验证且享有盛誉的协议。