中央银行：这些比特币交易规则适用于萨尔瓦多

萨尔瓦多中央银行发布了两个关于比特币监管的 PDF 文件。 那就是他们的内容。

萨尔瓦多中央储备银行 (BCR) 于 2021 年 8 月 17 日发布了两份 PDF，其中规范了比特币与银行之间的关系。 直到 2021 年，萨尔瓦多这个小国才创造了历史，成为世界上第一个将比特币提升为法定货币的国家。 在那之后，关于这一合法化的消息喜忧参半。 超过四分之三的萨尔瓦多人将比特币视为一种支付手段。

第一个文件 – 授权指南

第一个文件有 9 页，名为：“Lineamientos Para la Autorización del Funcionamiento de la Plataforma de la Billetera Digital Para Bitcoin y Dólares”——“比特币和美元数字钱包平台操作授权指南”。 PDF 文件是关于公司必须向 BCR 申请才能为客户提供钱包的事实。 此外，计划向其客户提供比特币的公司必须提出一种“比特币商业计划”。 其中包括风险评估，其中包含有关如何告知客户比特币风险的信息，以及投诉程序。 萨尔瓦多中央银行还要求将每个钱包明确分配给一个法人实体。 因此，KYC 流程是必要的。 除了上述几点之外，该文件还命名了一个反洗钱系统以及对比特币在银行本身存储方式的监管。

第二档——技术标准

第二个 PDF 有 25 页，所以它更广泛一些，被称​​为：“Normas Técnicas Para Facilitar la Aplicación de la Ley Bitcoin”——“促进 BTC 法律应用的技术标准”。 其中，它描述了提供加密货币交易的服务提供商必须遵守洗钱法律和其他法规。 此外，金融机构必须警告潜在的加密货币买家，比特币非常不稳定，交易风险极大。 比如全损。 如果客户丢失了他们的访问数据或对错误的目的地地址进行了交易，那么他们的硬币就会消失，他们的钱也会消失。 没有银行可以进行反向交易。

第二次公布的指南文件第 51 条内容如下。

“比特币交易的要求：

第 51 条受监管公司在处理比特币交易时必须记录、保留和传输以下信息：

a) 金融机构客户的姓名和地址；

b) 确认 BTC 用于交易；

c) 用于交易的比特币数量；

d) 交易时间；

e) 以美元计的交易估计价值 (…)

f) 从金融机构的客户处收到的所有付款指令；

g) 金融机构客户的每个交易对手的名称和地址； 和

h) 与交易、账户和账户（如果可用）以及相关各方（如果合理可用）有关的任何其他信息。”

央行还在 PDF 文件中宣布，受监管公司的业务关系将保持 15 年：

(…) 第 53 条. 义务方必须在与客户的业务关系期间以及业务关系结束后的 15 年内保持他们必须确保的注册义务。

比特币作为支付手段的合法化

Satoshi 硬币在萨尔瓦多作为法定货币的合法化引发了几个问题。 例如，每个店主都必须接受比特币吗？ 萨尔瓦多财政部长亚历杭德罗·塞拉亚在接受电视采访时回答了这个问题：美元仍然是该国最重要的参考货币，比特币的使用是完全可选的。

萨尔瓦多将成为一个自由的比特币国家，在那里你可以用比特币做任何你想做的事情，我们离这一事实还很远。 因为即使是萨尔瓦多这样一个相对较小的国家的中央银行也不能简单地控制局面。 你的话有分量。 这个词现在在两个已发布的 PDF 中得到了回应。