关键事实：
萨尔瓦多中央储备银行（BCR）发布了文件“促进比特币法应用的技术标准”。 尚未提交磋商的文本描述了中美洲国家将如何遵守有关防止洗钱和资助恐怖主义的国际法规。
该文件在比特币法生效几天后发布在 BCR 网站上，这一事实将在 9 月 7 日加密货币在该国获得法定货币地位时发生。
根据一些学者和专家的说法，使用比特币 (BTC) 作为货币可能会导致萨尔瓦多违反控制机构的规定，例如金融行动特别工作组 (FATF)。 如果发生这种情况，它可能会受到各种制裁，正如 CriptoNoticias 所详述的那样。
为了避免这些不便，BCR 文件提供了一些提供比特币和美元之间转换服务的公司必须遵守的措施，例如添加此功能的钱包提供商、托管服务、交易所和 ATM 公司。
比特币交易所和自动取款机将报告“可疑”交易
该法规指出萨尔瓦多对比特币交易的严格控制。 为此，首先，比特币行业的每家公司都必须成立一个由至少 5 名成员组成的反洗钱委员会。 这些委员会的职能是遵守 2013 年 NRP-08 反洗钱指令中已详述的规定，但将其应用于与 BTC 相关的活动。
上述说明详细说明“实体必须拥有专门的计算机程序或其他计算机工具，以允许持续监控提供给客户的账户和服务，包括主动、被动和遗产操作。”
添加文本“计算机程序应自动、及时地对偏离客户预期行为的交易生成警报”。
在萨尔瓦多运营的比特币 ATM 公司必须记录其客户的运营情况并报告“可疑”活动。 来源：优酷。
根据中央银行最近的一份声明，比特币行业的萨尔瓦多公司将有义务“通过使用新技术制定和实施针对其员工的培训计划，至少每年一次。”洗钱和资产洗钱、资助恐怖主义和资助大规模杀伤性武器”。
所有比特币交易都将被记录
在比特币法生效后，使用 ATM、交易所或任何允许 BTC 和美元之间转换的服务的萨尔瓦多人应该知道，他们的所有活动都将被登记。
此外，作为这些公司的客户，他们必须“通过身份验证过程、生物识别记录的暗示、单一身份证件扫描、地理定位、IP 地址识别以及其他严格的技术，使用他们的个人数据进行正式注册”，文件解释说。
比特币公司将有义务“保留生成可疑操作报告的实体客户的详细记录”。 该媒体报道称，根据 FATF 的说法，该机构认为 BTC 用户可以采取的几项行动是可疑的。 其中，以非市场价格购买加密货币资产，或进行多次小额连续交易。 此外，对于 FATF 来说，“客户的大部分财富来源是否来自对虚拟资产的投资”也是值得怀疑的。
在萨尔瓦多运营的交易所、托管服务和 ATM 公司必须在与客户的商业关系期间以及关系结束后的 15 年内保留所有交易记录。
如果任何用户使用虚假信息注册，他们将受到制裁。 BCR 的另一份声明指出，特别是在支持 BTC 和美元的“数字钱包”的情况下：
如果比特币和美元的数字钱包中的记录以虚假文件打开，则可以推定将钱包用于非法目的或提供的其他用途或客户在使用服务时犯下其他严重错误，数字钱包管理员必须在启动钱包锁定后的最长二十四小时内阻止用户的钱包服务并立即通知总检察长办公室和中央银行其支付系统监视功能。
萨尔瓦多中央储备银行。
比特币地址将与身份相关联
希望在交易中获得更多隐私的萨尔瓦多人可以使用自我保管的钱包，而不是官方的 Chivo 钱包，正如前面所说，这不是强制性的。 在任何情况下，为了向正式注册的交易对手支付 BTC 中的产品和服务，他们别无选择，只能提供所需的信息。 当这种情况发生时，他们的身份将与他们使用的比特币地址密不可分。
有可能使用多个地址钱包，尽管通过区块链分析和已经存在的适当工具，可以推断哪些地址属于同一实体。 萨尔瓦多（或其他地方）的用户似乎不太可能大量使用混合器或其他工具来取消其地址与比特币的链接。
萨尔瓦多中央银行关于比特币法的其他规定
“促进比特币法应用的技术标准”文件不仅涉及与 BTC 相关的财务合规性，还涉及与新立法相关的其他方面。
关于要安装的自动柜员机，文字表示“必须安装在为用户提供最好服务的地方”。 因此，它们必须具有“根据实体进行的风险分析的最低安全条件”。
还指出，这些设备必须标有其所属公司及其所属国际品牌的标识或标志。
萨尔瓦多中央储备银行将根据国际法规严格监管比特币的操作。 来源：谷歌地图。
对于 BCR，在使用加密货币之前，必须向萨尔瓦多人明确比特币的风险。 出于这个原因，该文件规定，实体必须报告，其中包括：逆转操作的不可能； 网络欺诈风险； 丢失钱包钥匙的危险； 存在来自比特币网络的佣金； 以及 BTC 价格的波动。
正如本文开头所说，该文件的最终版本尚未获得批准，尽管它已经在 BCR 网站上公开。 它仍处于咨询阶段，可能会进行更改以修改此处提及的某些条款。
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