比特币在今年 4 月飙升至超过 64,000 美元的历史新高，但在 5 月 19 日，按市值计算的最大加密货币的价格陷入混乱，暴跌超过 30% 至 30,000 美元以下。 根据 Bybt.com 的数据，超过 775,000 名交易员被强行平仓，加密货币交易所进行了价值 86 亿美元的加密货币清算。
在加密货币市场崩盘中，按交易量计算，全球最大的加密货币交易所币安遭遇技术中断，导致其许多客户（尤其是期货和杠杆产品交易商）无法交易并因头寸自动清算而亏损.
币安Futures 副总裁 Aaron Gong 在 5 月 20 日的一条现已删除的推文中，为 币安Futures 中断道歉，并提供了受影响用户的衍生品赔偿索赔表的链接。
停电后，愤怒的客户试图直接与币安解决他们关于平台故障的纠纷，并获得了大约 10% 至 30% 的损失赔偿。 一些客户接受了交易，但其他客户不愿接受附带许多条件的小额和解，例如放弃起诉权和保密协议，已考虑通过集体诉讼来弥补损失。
然而，币安缺乏总部和模棱两可的公司结构——这引发了监管该公司的司法管辖区的问题——给寻求采取法律行动的索赔人带来了挑战。
币安的使用条款还明确排除对公司提起集体诉讼，并规定索赔将通过在香港国际仲裁中心仲裁解决——这是一项昂贵的承诺，仅提交申请就可能需要至少 60,000 美元。案例。 仲裁是一种私人争议解决程序，可替代法庭诉讼。
诉讼融资能否公平竞争？
受币安平台中断影响的六名投资者现已联合起来，努力将受影响的币安客户的索赔提交仲裁。 该组织最初在 5 月 19 日平台停机后通过 Reddit 和 Discord 组织起来，他们表示预计将有 700 多人加入。
“币安试图尽可能地限制监管，他们也试图限制被客户起诉的可能性，”为该组织提供咨询的巴黎仲裁律师 Aija Lejniece 在接受 Forkast.News 采访时表示. “对于普通人来说，国际仲裁的成本要高得多。 仲裁如此昂贵的原因是因为它是一种私人的争端解决方法，这使得对大多数人来说，针对 币安的诉讼费用高得令人望而却步。”
为了筹集仲裁所需的资金，该集团与总部位于瑞士的区块链私募股权基金 Liti Capital 合作，专门从事诉讼融资。 Liti Capital 于今年早些时候推出，为诉讼或仲裁提供资金，并通过将公司股份代币化并在其投资组合中的案件获胜时向 LITI 股权代币持有人支付股息来为其想要投资的案件筹集资金。
Liti Capital 首席执行官戴维·凯 (David Kay) 在接受 Forkast.News 采访时表示，该公司将提供至少 500 万美元，以代表全球所有索赔人向币安提出索赔。 索赔人只需要注册并获得代理权，无需任何自付费用，仲裁的费用和风险将由 Liti Capital 承担。 作为交易所，该公司将收取收到的补偿的一小部分。
一个由 Lejniece、Kay 和三名受影响的交易员组成的指导委员会已经成立，以提供有关针对 币安的索赔程序的指导和信息。 国际律师事务所 White & Case LLP 也已参与在索赔过程中代表受影响的个人。
Kay 表示，目前针对币安的损失索赔超过 2000 万美元。 他预计对 币安的索赔将“达到数亿美元”，来自世界各地的数千人将加入。 “许多受到影响的人不会说英语。 我们的网站将采用多种语言，”凯说。 “这是一个真正的国际案例。”
“这是加密货币领域的第一笔诉讼融资，”凯说。 “这是加密货币行业决定这些公司是否以及如何对其客户负责的关键。”
币安面临日益增长的监管热潮
当被要求对币安用户采取法律行动的可能性发表评论时，币安代表告诉 Forkast.News，该公司不会公开讨论个别案例的细节，用户可以联系其客户支持团队寻求帮助。
“我们的政策是公平的，因为我们会补偿因系统问题而遭受实际交易损失的用户，”币安代表说。 “我们不涵盖诸如未实现利润之类的假设性‘可能是什么’情况。”
“任何交易环境都存在风险，我们的服务条款向我们的用户披露了这些风险，包括系统相关停机的可能性，”币安代表补充道。 “我们努力限制任何中断，并且我们一直在努力增强我们的平台功能，以提供一流的体验。” 该交易所推出了负责任交易计划，以教育用户交易风险，并实施了用户防沉迷限制和“冷静”暂停功能等措施。
在今年早些时候接受 Forkast.News 采访时，币安首席执行官赵长鹏（CZ）表示，保护用户是币安的首要任务。 “如果是我们的错，我们会尽力为用户提供正确的服务。 但有时很难弄清楚到底是谁的错。 因此，当发生大规模停电时，我们确实会尝试进行弥补，”赵说。 “我们有一个 SAFU（用户安全资产基金）基金，这是一种用于此类情况的保险基金，包括安全问题 [and] 系统中断。”
币安一直受到全球监管机构对其股票代币、衍生品交易服务和了解客户的做法的日益严格审查。 向币安发出警告或对其展开调查的司法管辖区越来越多，包括开曼群岛、德国、香港、意大利、日本、立陶宛、马来西亚、荷兰、波兰、泰国、英国和美国。
面对监管冲击，币安已采取措施加强合规性并控制其产品供应。 币安最近停止向荷兰、德国、意大利和香港的所有用户以及英国的零售用户提供期货和衍生产品。 7 月，币安将高杠杆率或加密货币交易者可以在平台上承担的债务量从 125 倍降低到 20 倍。
由于币安是新兴但快速发展的加密货币行业的巨头，此案可能对交易所和整个行业产生潜在的深远影响。
“这个案例也可以真正推动监管机构。 币安是一家金融机构，与其他所有金融机构不同，它完全不受监管，”Lejniece 说。 “从监管角度来看，主要问题是加密货币在过去几年发展得如此之快，以至于监管机构没有注意到这一点，这个案例将突出加密货币缺乏监管所存在的许多问题。”
仲裁是“唯一的希望”吗？
一些币安用户以币安使用条款中对诉讼的限制为由拒绝采取集体诉讼的方式。 此外，集体诉讼——一个或多个原告代表一个更大的团体提起诉讼——可能需要数年时间，从而增加法律成本。
加拿大的加密货币交易员 Fawaz Ahmed 告诉 Forkast.News，仲裁是“我们目前唯一的希望，因为没有其他解决方案。”
自 2020 年以来一直在 币安交易的艾哈迈德说，当他在 5 月 19 日试图平仓时，他最初的 1,250 以太币投资已经增加到 3,300 以太币（约合 900 万美元）。他看到 Ether 的价格下跌，但由于 币安应用程序大约一个小时无法运行，因此无法这样做。
“这非常艰难，”当被问及失利对他有何影响时，艾哈迈德说。
艾哈迈德认为，此案对币安和其他加密货币交易所来说可能是一个分水岭，并希望币安能够改进其产品的工程设计，补偿受到影响的客户，并改善其客户支持，以表达对客户的更多同情。
“我的目标不是让公司倒闭，”艾哈迈德说。 “在过去的几年里，它为生态系统增加了很多价值。 它搞砸了，它应该纠正错误。”
参见相关文章：区块链如何为小投资者带来诉讼融资
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