由于加密货币市场的巨大波动，许多加密货币投资者不想冒险积极交易他们拥有的加密货币。几乎每个加密货币投资者都熟悉“HODL”概念，这是有充分理由的。大多数人在日内交易时会赔钱，而长期持有加密货币迄今为止是一个非常成功的策略，至少在比特币和以太坊等成熟的硬币方面是这样。
即使是选择 HODL 而不是交易的投资者，现在也有多种方式来增加他们的加密货币储备，这些方式比交易风险更低。这些机会由中心化平台和 DeFi 协议提供，通常涉及向流动性矿池提供流动性以赚取交易费用，或借出加密货币以赚取利息。
当然，你应该记住，每一个获利的机会也伴随着风险。例如，当你向流动性矿池提供流动性时，你将承担无常损失的风险。当你借出你的加密货币时，你必须相信中心化交易所能够保证你的资金安全，或者你选择的 DeFi 协议使用的智能合约不会被利用。
类似于 币安Liquid映射 的平台提供了增加你的加密货币资产的机会
用户增加其加密货币持有量的一种更流行的方式是 币安Liquid映射 (BLS)，这是一种由 币安加密货币交易所提供的产品。BLS 基于自动做市商 (AMM) 概念，该概念首先由 DeFi 协议 Uniswap 引入。
像 币安Liquid映射 这样的 AMM 允许交易者立即访问矿池的流动性并在两种不同的加密货币资产之间进行交易所，以换取费用。例如，你可以使用 ETH/USDC 流动性矿池将你的部分 ETH 换成 USDC，反之亦然——从交易者的角度来看，这种体验与在加密货币交易所使用标准交易对非常相似。这是由流动性提供者实现的，他们是实际提供你要交易所的加密货币的人。
币安Liquid映射 和其他 AMM 允许用户向流动性矿池提供流动性，并赚取矿池产生的部分交易费用。在 币安Liquid映射 的情况下，除了交易费用之外，你还可以获得一些额外的奖励。
BLS 对于想要成为流动性提供者的用户来说是一个很好的选择，但可能不喜欢直接在区块链上这样做。BLS 也可以作为对你的 DeFi 头寸的补充，作为去中心化你的加密货币持有和投资的一种方式。在某些货币对上，年化收益率可能远高于 10%，但你必须记住，无常损失会侵蚀你的利润，尤其是在波动较大的交易对上。
被动赚取加密货币的 10 种最佳 币安Liquid映射 替代方案
虽然 BLS 肯定有其优势，但我们现在还将介绍一些最受欢迎的替代方案，让你了解当今市场上有哪些被动赚取加密货币的选择。我们将涵盖涵盖中心化和去中心化平台的多种选择，以及不同的盈利方式（流动性提供、保证金借贷、去中心化借贷、质押等）。
1.区块链
BlockFi 是一个中心化平台，主要促进加密货币借贷，但也提供一些其他选项，如加密货币交易和以比特币支付奖励的信用卡。BlockFi 利息账户产品允许用户存入他们的加密货币并从他们持有的资产中赚取利息。
你可以获得的利息金额将取决于你存入的加密货币以及市场状况——如果对借入加密货币的需求增加，利率就会更高，反之亦然。你的 APY（年收益率）还取决于你存入的加密货币数量。如果你存入大量资金，你的利率会更低。
BlockFi 的利息账户产品支持比特币、以太坊和 Chainlink 等标准加密货币资产，但你也可以存入稳定币，如 Tether USD、USD Coin 和 币安USD。通常，你在存入稳定币时可以获得更高的 APY。
仅就某些情况而言，让我们看看在撰写本文时 BlockFi 提供的一些费率。该平台在 Litecoin 上提供高达 4.5% 的 APY，在比特币和以太坊上提供高达 4% 的 APY，在 LINK 上提供高达 3% 的 APY。对于稳定币，APY 最高可达 7.5%。要了解 BlockFi 提供的最新费率，你可以查看他们的网站。
BlockFi总结
- 提供加密货币利息账户的中心化平台
- 支持标准加密货币和稳定币
- 提供带有比特币奖励的信用卡
- 用户可以通过提供加密货币作为质押来借入法定货币
- 需要 KYC
创建 BlockFi 账户
2. KuCoin 加密货币借贷
KuCoin 加密货币Lending 是由 KuCoin 开发的平台，KuCoin 是一个中心化的加密货币交易所，特别受山寨币交易者和投资者的欢迎。通过该产品，你可以通过将你的加密货币借给参与保证金交易的用户来赚取利息。在保证金交易中，交易者使用借入的资金来建立更大的头寸，从而放大潜在的利润和损失。
KuCoin 加密货币借贷的最大优势之一是该平台支持各种加密货币资产，从顶级加密货币到较小的山寨币，如 BitTorrent代币 和 NEM。与加密货币市场中几乎所有其他借贷场景一样，借出像 Tether USD 这样的稳定币可以获得最高的利息。
在 KuCoin 加密货币Lending 上，你可以在希望借用加密货币的交易者提供的不同报价之间进行选择。这些优惠将因要借入的加密货币数量、每日利率和贷款期限（7 至 28 天）而异。这为你提供了很大的灵活性来选择最适合你需求的报价。
KuCoin 加密货币借贷总结
- 允许用户将资金借给保证金交易者的中心化交易所
- 支持多种加密货币借贷
- 用户可以选择不同的贷款选项，提供更大的灵活性
- 目前不需要KYC
创建库币账户
3. Compound
Compound 是用于借贷加密货币的领先去中心化金融 (DeFi) 协议之一。Compound 以智能合约的形式部署在去中心化的以太坊区块链上。如果你想在 Compound 上借出你的加密货币并赚取利息，你必须将你的硬币提供给协议，你将收到相应的 cToken 作为回报。在 Compound 中，每个以太坊区块都会产生利息。
当你准备好收取利润时，你可以随时为你提供的相同类型的加密货币赎回 cToken。例如，cETH 代币可以兑换为 ETH。
对于喜欢使用去中心化平台的用户来说，Compound 是一个非常可靠的选择，但请记住，利率通常会低于你在中心化交易所获得的利率。
Compound概要
- 用于借贷加密货币的去中心化协议
- 支持标准代币和稳定币
- 用户可以随时提取资金
- 利率往往低于中心化借贷平台
- 目前不需要KYC
在 Compound 上借出加密货币
4. Uniswap
正如我们之前提到的，Uniswap 向全世界介绍了流行的自动化做市商模型。对于普通用户，Uniswap 提供与普通加密货币交易所类似的体验——你选择一个交易对，然后交易该对的加密货币之一以购买该对的另一种加密货币。
在幕后，Uniswap 通过用户提供流动性的流动性矿池工作，并赚取矿池中收取的部分交易费用。这就是你可以如何使用 Uniswap 被动地增加你的加密货币持有量。
当你向 Uniswap 矿池提供流动性时，你将收到流动性代币，这反映了你对矿池的贡献。这些流动性代币属于你，你可以随心所欲地在以太坊区块链上使用它们。当你想取回你提供给流动性矿池的代币（和交易费奖励）时，你必须烧掉这些流动性代币。在 Uniswap 上提供流动性的主要风险是无常损失，而这种风险在波动较大的交易对上更高。
Uniswap 支持真正大量的代币选择——任何基于以太坊的 ERC20 代币都可以添加到协议中。因此，你在 Uniswap 上提供流动性所期望的回报因代币而异。
有时，Uniswap 会运行流动性挖矿程序，用户也可以通过提供流动性来赚取 UNI 代币。
Uniswap 摘要
- 极受欢迎的去中心化交易所/自动化做市商
- 启用基于以太坊的不同代币之间的交易所
- 用户可以向矿池提供流动性并赚取一部分收取的费用
- 有自己的治理代币，称为 UNI
- 无需 KYC
在 Uniswap 上提供流动性
5. You持有者
You持有者 是一个中心化平台，专门从事支持多种不同加密货币的加密货币借贷。在撰写本文时，如果你将稳定币存入 You持有者 的“赚取利息”产品，你可以获得高达 12% 的 APY，但你应该查看他们的网站以了解他们现在提供的费率。
You持有者 平台提供多种借贷产品，适合不同用户，取决于他们的风险偏好。例如，You持有者 的“Multi HODL”产品是为想要从市场波动中获利的用户而设计的，但它比 You持有者 的标准借贷产品风险更大。
与许多其他中心化加密货币借贷平台一样，你也可以通过提供你的加密货币作为质押，在 You持有者 上借入法定货币。You持有者 在这里提供了很大的灵活性，允许用户根据他们的需要调整贷款的许多关键参数。
You持有者总结
- 中心化加密货币借贷平台，支持多种代币
- 为不同风险偏好的用户提供不同类型的借贷产品
- 用户还可以通过使用他们的加密货币作为质押来借入法定货币
- 需要 KYC
创建 You持有者 帐户
6. 币贷
CoinLoan 是一个中心化的加密货币借贷平台，提供加密货币利息账户以及加密货币交易和其他服务。他们的利息账户功能支持各种加密货币资产，范围从大市值加密货币到流行的稳定币。在撰写本文时，CoinLoan 在比特币和以太坊上提供高达 7.2% 的 APY，在稳定币上提供高达 12.3% 的 APY，但你应该查看他们的网站以获取最新利率。
CoinLoan 也有自己的代币 CLT，可以在使用平台时为持有者提供好处。例如，CLT 持有者可以在 CoinLoan 的加密货币利息账户上获得更高的利率，并且他们在借入资产时也可以从更低的费用中受益。
币贷总结
- 中心化加密货币借贷平台
- 利息账户使用户能够赚取加密货币和稳定币的利息
- 提供加密货币支持的借贷
- 拥有自己的代币 CLT
- 需要 KYC
创建 CoinLoan 账户
7. 破解打击
到目前为止，我们只涵盖了加密货币借贷平台或让流动性提供者获得奖励的自动化做市商。现在，让我们通过介绍 Kraken 来稍微改变一下，Kraken 是一种加密货币交易所，可让用户通过质押他们的加密货币来获得奖励。
比特币通过挖矿获得安全，这一过程称为工作量证明 (PoW)。但是，还有另一种非常流行的保护加密货币网络的方法，称为权益证明 (PoS)。
这是一个非常基本的概述——在 PoS 中，验证交易的用户将他们的硬币质押以“保证”他们将按照网络的最佳利益行事，并且只确认合法交易。如果他们被发现违反规则，他们的质押将被削减，他们将失去部分或全部质押的硬币。遵守规则的用户将获得质押奖励——例如，DOT 质押者将获得一些额外的 DOT。
通常，你可以用钱包质押加密货币，但此过程可能非常复杂，具体取决于加密货币。Kraken 通过代表客户质押代币并将奖励分配给用户（减去费用），使流程变得更加简单。
Kraken 支持对许多最流行的 PoS 加密货币进行质押，例如 Polkadot、Cardano、Ethereum 2.0、Solana、Tezos 等。如果你持有这些加密货币并拥有 Kraken 账户，那么在 Kraken 上质押可能是赚取额外硬币的一种非常直接的方式。
Kraken 质押摘要
- 具有质押功能的中心化加密货币交易所
- 支持对大多数最流行的 PoS 加密货币进行质押
- 质押者每周获得两次奖励
- 加密货币市场中最完善的交易所之一
- 需要 KYC
创建 Kraken 帐户
8. 连结
Nexo 是最受欢迎的加密货币借贷平台之一，在撰写本文时，他们的 NEXO 代币市值接近 10 亿美元。
Nexo 平台支持 40 多种不同的法定货币，还允许用户通过提供他们的加密货币作为质押品来借入现金或稳定币。在撰写本文时，Nexo 允许加密货币最高 8% 的利息和稳定币最高 12% 的利息，并且利息每天支付。你可以在 Nexo 上赚取大约 25 种不同加密货币资产的利息，其中稳定币的收益率最高。
Nexo 在万事达卡网络上也有自己的卡，允许用户在接受万事达卡的任何地方使用 Nexo 上的加密货币余额。该卡还为所有交易提供高达 2% 的现金返还，可以用 NEXO 或 BTC 支付。
NEXO 代币为持有者提供了好处——例如，选择以 NEXO 代币形式赚取利息的用户可以获得 2% 的额外利息。
Nexo 总结
- 最受欢迎的中心化加密货币借贷平台之一
- 用户可以赚取各种加密货币和稳定币的利息
- 拥有自己的万事达卡和加密货币现金返还奖励
- 用户可以通过使用他们的加密货币作为质押来借入现金或稳定币
- 需要 KYC
创建 Nexo 帐户
9. 摄氏度
摄氏是另一个中心化的加密货币借贷平台，在加密货币社区中已达到很高的知名度。在撰写本文时，Celsius 用户可以通过稳定币赚取利息，利率设定在 11% 左右。那些选择以 CEL 代币形式赚取利息的人可以获得更高的支出。
用户应该记住，BTC 和 ETH 的大额存款将比小额存款获得更小的 APY。对于比特币，如果存款大于 1 BTC，则费率会下跌，而对于以太坊，此限制设置为 100 ETH。
摄氏还提供加密货币贷款，用户可以通过其持有的加密货币获得现金或稳定币贷款。这些贷款提供了相当多的灵活性，因为用户可以在不同的利率水平和 LTV 比率以及不同的贷款期限之间进行选择。
CEL 持有者从摄氏获得的贷款可获得高达 25% 的折扣。代币也可以在摄氏度持有以赚取每周利息。用户可以达到不同的奖励等级，具体取决于他们的摄氏度投资组合中有多少由 CEL 代币组成。
摄氏总结
- 支持加密货币和稳定币的中心化加密货币借贷平台
- CEL 持有者可以获得更高的 APY
- 提供具有灵活参数的加密货币贷款
- 需要 KYC
创建摄氏帐户
10. PancakeSwap交易所
PancakeSwap 是 Uniswap 的一个分支，部署在 币安智能链区块链平台上。PancakeSwap 的基本功能实际上与 Uniswap 相同——该平台既可用于在不同代币之间进行交易所，也可用于提供流动性以从交易费用中获利。
但是，PancakeSwap 还添加了一些独特的功能，以在竞争中脱颖而出。例如，PancakeSwap 的“糖浆矿池”允许用户质押 CAKE 代币并赚取额外的 CAKE 或其他代币。
PancakeSwap 平台还具有许多其他功能，包括初始农场产品 (IFO)、NFT 收藏品、产量农业等。
PancakeSwap 总结
- 基于币安智能链的去中心化交易所/自动化做市商
- 用户可以通过提供流动性来赚取加密货币
- 有自己的代币，叫做 CAKE
- 提供不同的产品，如糖浆矿池、IFO、产量农业和 NFT 收藏品
- 无需 KYC
在 PancakeSwap 上提供流动性
为什么拥有 币安Liquid映射 的替代品很重要？
尽管 币安Liquid映射 是一款出色的产品，但了解其他可用的替代方案还是值得的。通过不将所有鸡蛋放在一个篮子中并将资金去中心化到不同平台，你可以降低出现严重问题时的风险 – 例如，交易所可能被黑客入侵，或者有人可以在某个平台上发现致命漏洞一组智能合约。通过使用不同的平台，你还可以获得更多类型的加密货币，并优化你的策略以实现最高回报。
我们希望本文能帮助你了解无需交易即可被动赚取加密货币的不同方式。
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