巴西缺乏对加密货币的监管，这使得该行业成为打击洗钱活动的“致命弱点”。
这就是中央银行行为监督部下属部门负责人安东尼奥·胡安·库尼亚 (Antonio Juan Cunha) 所说的。
该声明是在周二（17 日）举行的巴西银行联合会（Febraban）年度研讨会上发表的。
巴西缺乏对加密货币的监管
正如库尼亚所说，问题在于仍然没有监管机构负责该细分市场。
因此，加密货币成为国家风险评估 (ANR) 预防洗钱的一个难点。
ANR 是作为巴西评估过程的结果正在准备的文件。 该分析将由反洗钱和恐怖主义融资金融行动小组 (GAFI) 于 2022 年进行。
在这种情况下，ANR 的目标是识别、评估和了解与防止洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散相关的风险。
“虚拟资产 [que] 被认为是 [na ANR]，是下一阶段需要采取行动的要点之一。 国会有几项法案待定以规范这些活动。 当我们有一个负责标准制定和监督的监管机构时，我们将能够在这一点上更加一致和有力地工作。 在这取得进展之前，这是我们确实存在的问题。 这是我们的阿喀琉斯之踵”，Cunha 说。
FATF 和加密货币
然而，根据金融活动控制委员会 (Coaf) 机构衔接总协调员 Marconi Melo 的说法，FATF 建议 15 明确涉及加密货币。 换句话说，已经有一个国家可以遵循的国际参数。
除其他外，全球监管机构要求包括交易所在内的虚拟资产服务提供商 (VASP) 收集和共享用户数据。
“现在已经被 Gafi 评估的日本，正是因其在这方面的进展而获得了良好的评价，”他说。
在洗钱中使用加密货币
为了更好地了解加密货币与洗钱之间的关系，CriptoFácil 与 Rafael Steinfeld 进行了交谈。
为该领域的公司提供建议的 LEC 金融合规认证律师解释说，传统市场对加密货币公司采取了“不合理的偏见”。
这是因为，在专家看来，通过数字资产洗钱并不是那么简单，也不可行。 首先，因为资源已经整合到传统金融体系中，理论上通过所有银行的合规控制。
其次，由于区块链的内在特性，如透明性、不可篡改和可追溯性。
该律师还回忆说，英国财政部的一项研究将加密货币列为比银行本身洗钱风险更低的加密货币。
此外，斯坦菲尔德指出，在与加密货币进行交易时，最终非法资金将始终在银行之间转移。
“换句话说，如果即使是拥有不同法规和庞大组织结构的银行也无法识别和防止任何非法资金被其托管，那么也许是一家通常由极少数员工管理的加密货币创业公司，”他强调说。 .
该律师还表示，由于缺乏监管规定，交易所不遵循 Coaf 规则。 然而，大多数已经有结构化的合规领域，其程序类似于传统机构的程序。
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