DEFI新手快速入门

Decentralized Finance, 去中心化金融,也就是区块链金融,通过和链上的智能合约交互来完成金融操作,有各种各样的协议/项目如:存款,借款,交易,杠杆,期货,抵押,合成资产,理财,保险,众筹,发行资产,跨链,隐私,挖矿,等等。

首先,最最重要的是风险提示。

  • 为啥目前新手参与DEFI具有超高的风险?
  • 不具备良好的加密货币钱包安全知识,账号容易被骗子骗走助记词/私钥,也容易出现助记词/私钥丢失导致账号永久无法找回
  • 没有区块链的相关知识,不懂如何配置钱包,浏览器,代币信息,容易出现提现充值到错误的地址等各类问题,出问题无从下手,某些情况也难以找回
  • 不懂如何识别DEFI骗局,市场上充斥着大量的骗子项目,山寨土狗项目、跑路项目等各种风险项目,一旦碰到,损失巨大,甚至归零
  • 参与DEFI项目的方式,通常都是授权合约可以访问转移账号代币的权限,同时也把代币质押给DEFI合约参与各类活动,一旦出问题,损失难以挽回
  • 没有深入理解项目里面的各类操作风险,导致无常损失,爆仓等超出经济承受能力的损失
  • 稳定币锚定失败,合约没有去中心化(留有admin key),币价暴涨暴跌,智能合约被攻击
  • 还有其他各类风险没有列出

那为啥我们还需要去了解DEFI,参与DEFI呢?

  • 因为有大量的赚钱机会!远高于传统金融的收益。

什么是DEFI:

  • Decentralized Finance, 去中心化金融,也就是区块链金融,通过和链上的智能合约交互来完成金融操作
  • 有各种各样的协议/项目如:存款,借款,交易,杠杆,期货,抵押,合成资产,理财,保险,众筹,发行资产,跨链,隐私,挖矿,等等。
  • 各种defi协议项目可相互组合,俗称钞票/金融乐高
  • 优势:无需身份认证,完全通过链上智能合约,24*7不间断,无国界,无监管限制
  • 劣势:操作门槛高,市场极其混乱,目前还不够成熟安全,新手参与风险很高

DEFI的高收益有多高?

  • 相对安全稳定收益的项目,都在20%年化以上
  • 有些新的项目和收益方式,可以高达100%-1000%年化,一般高收益维持到时间都不长

DEFI的高收益来源是啥?

  • 早期用户代币激励 – 主要来源
  • 炒作投机(短期热度过高)带来的泡沫 – 主要来源
  • 各类现货、期货的交易手续费 – 次要来源
  • 借贷保险等费用 – 次要来源

如何识别出不好的项目?

  • 项目本身是否有价值,是否原创?
  • 项目方是否实名,是否有跑路的风险?
  • 合约是否开源,有无安全审计报告?
  • 代币分配,是否有大量的预挖或未来有大量的砸盘?
  • 其他风险分析

新手如何避坑?

  • 通过本末知识星球了解学习最新DEFI信息,跟着圈内大户/大佬挖矿
  • 学习正确的使用加密货币钱包
  • 手机钱包
  • 硬件钱包
  • 桌面钱包
  • 学习一些区块链知识
  • 链 – ETH,HECO,BSC, EOS, TRX
  • 区块链浏览器及相关信息 – 钱包地址、区别合约账号和普通账号,交易hash、合约地址、gas等
  • DEFI的相关知识

充提币注意事项

  • 首先是确定挖矿项目在哪条链上面?
  • 然后确定充提需要在哪里进行?
  • Heco必须在火币上面,bsc则在币安上面。
  • heco链与bsc链的资产目前不能直接跨链,需要提回对应的交易所后再提现到另一个交易所处理。

如何获取第一手消息?

  • 本末知识星球 – 足够了,太早的信息,对新手来说也太危险了。项目是否靠谱,合约是否安全?

DEFI挖矿:

如何开挖/耕种?
开挖前提,准备资金

首先了解项目属于哪个链?目前主要有eth, bsc, heco链,当然还有小众的trx, eos链。确定了链,那么资金就必须在相应链的钱包里面。提币一定要再三确认链。不要提错。只有币安能充值提现BSC链的资产。只有火币能充值提现heco链的资产。这两条链目前还不能直接跨链,需要中转对应的交易所。

如何获取铲子? 了解挖矿的铲子是啥?是主流资产,还是做市凭证(LP)?还是其他defi项目产生的各类凭证?

  • WHT可以在mdex.com 用HT换成WHT,1比1,无损兑换
  • WBNB可以在 pancakeswap.finance用BNB换仓WBNB,1比1,无损兑换
  • WETH可以在uniswap.org用ETH换WETH,1比1,无损兑换
  • 做市凭证,就去Pools(资金池)里面去创建流动性(需要分析下无偿损失)
  • 非主流资产需要谨慎,价格变化极大(参与2池要注意风险)

如何下地干活

将铲子质押(STAKE)到项目合约里面,合约就可以计算你的收益了。简单直接。但由于是转移了你的铲子,铲子已经不在你的钱包,已经在合约里面,合约是否安全,是否会有本金损失,这个需要多花点精力了解评估。

如何收获/收矿?

HARVEST,提取收益。在eth链,要考虑提取收益时候的gas手续费。

如何变现?如何复投?

* 收矿后,拿到闪兑swap里面卖成你喜欢的资产,也可以转换成铲子继续挖。
heco: mdex.com
bsc: pancakeswap.finance
eth: uniswap.org, sushi.com

如何撤离(UNSTAKE / WITHDRAW)

* 当有更好的矿,或者听说或发现有潜在风险的时候,及时撤退。找到挖矿的工地,点取消质押/赎回/提现(UNSTAKE/WITHDRAW), 成功后,再将LP或者铲子换会你想要的资产。

第三方数据网站

https://defipulse.com/

https://defiprime.com/

https://stablecoinstats.com/

https://debank.com/

https://defistation.io/

https://www.defibox.com/

https://yieldwatch.net/

https://www.coingecko.com/zh/defi

https://zapper.fi/

https://yieldfarmingtools.com/

https://coinmarketcap.com/yield-farming/

https://duneanalytics.com/

https://www.dextools.io/

https://apetools.gg

DEFI常见术语解释

  • 金融乐高 – 把各个金融协议/工具像乐高一样进行自由组合
  • 1池,Pool1, 白嫖,单币质押挖矿,没有无常损失,或者稳定币或主流币lp,无常损失少
  • 2池,Pool2, 项目代币+主流币流动性凭证挖矿 (yield farming)
  • LP,liquidity provider,流动性提供凭证
  • TVL:Total Value Locked 项目锁定的总价值
  • 撸羊毛,撸空投 – 通过参与项目方的社区和使用项目方的产品获得一些权益/代币
  • 稳定币 – 锚定美金价值的代币
  • 借贷 – 通过质押借出加密资产,获取出借收益,将借出物设置为担保物,就可以借入其他加密资产
  • 合成资产 – 通过超额抵押的方式,铸造合成资产,可以是任意金融资产,如黄金,股票,稳定币等
  • DEX-去中心化交易所
  • 聚合交易aggregator swap,就是将多个闪兑池子/dex的深度聚合起来,解决单个dex/swap深度不好的问题
  • 闪兑swap
  • AMM:automated market making 自动做市商
  • DAO治理 – 去中心自治组织投票
  • Boardroom董事会 – 投票,领取分红的地方
  • APY – Annual Percentage Yield 年化复合收益
  • APR – Annual Percentage Rate年化利率
  • 批准 Approve – 批准智能合约可以操作哪个代币,多少数量
  • 质押 Stake
  • 取消质押Unstake
  • 存款deposit
  • 取款withdraw
  • 预言机oracle, 链下数据喂给链上合约,如黄金的价格,比特币的价格,球赛的结果等
  • 流动市值 circulating market cap
  • 协议protocol – 就是defi乐高里面的项目,aave借贷协议,uniswap去中心化交易协议,maker稳定币协议,等等
  • 机枪池 yield farming aggregator
  • 套利 arbitrage – 各种形式的低买高卖赚取差价
  • 闪电贷 flash loans,无需抵押,在一个区块内完成借还操作。
  • 农场farms – 就是质押挖矿的地方
  • Harvest收获/收菜/收矿
  • IFO, Initial Farming Offering 首次挖矿发行
  • w代币 – wrapped Token,WETH, WHT, WBNB都是原链代币ETH, HT, BNB包装成链上统一标准(ERC20/HRC20/BEP20)的代币。WBTC这种则是跨链代币。
  • 水上 – 高于预期价格,如算法稳定币高于1美金时,则是水上
  • 水下 – 低于预期价格,如算法稳定币低于1美金时,则是水下
  • AC, Andre Cronje, 大神,YFI
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