首先，最最重要的是风险提示。
- 为啥目前新手参与DEFI具有超高的风险？
- 不具备良好的加密货币钱包安全知识，账号容易被骗子骗走助记词/私钥，也容易出现助记词/私钥丢失导致账号永久无法找回
- 没有区块链的相关知识，不懂如何配置钱包，浏览器，代币信息，容易出现提现充值到错误的地址等各类问题，出问题无从下手，某些情况也难以找回
- 不懂如何识别DEFI骗局，市场上充斥着大量的骗子项目，山寨土狗项目、跑路项目等各种风险项目，一旦碰到，损失巨大，甚至归零
- 参与DEFI项目的方式，通常都是授权合约可以访问转移账号代币的权限，同时也把代币质押给DEFI合约参与各类活动，一旦出问题，损失难以挽回
- 没有深入理解项目里面的各类操作风险，导致无常损失，爆仓等超出经济承受能力的损失
- 稳定币锚定失败，合约没有去中心化（留有admin key），币价暴涨暴跌，智能合约被攻击
- 还有其他各类风险没有列出
那为啥我们还需要去了解DEFI，参与DEFI呢？
- 因为有大量的赚钱机会！远高于传统金融的收益。
什么是DEFI：
- Decentralized Finance, 去中心化金融，也就是区块链金融，通过和链上的智能合约交互来完成金融操作
- 有各种各样的协议/项目如：存款，借款，交易，杠杆，期货，抵押，合成资产，理财，保险，众筹，发行资产，跨链，隐私，挖矿，等等。
- 各种defi协议项目可相互组合，俗称钞票/金融乐高
- 优势：无需身份认证，完全通过链上智能合约，24*7不间断，无国界，无监管限制
- 劣势：操作门槛高，市场极其混乱，目前还不够成熟安全，新手参与风险很高
DEFI的高收益有多高？
- 相对安全稳定收益的项目，都在20%年化以上
- 有些新的项目和收益方式，可以高达100%-1000%年化，一般高收益维持到时间都不长
DEFI的高收益来源是啥？
- 早期用户代币激励 – 主要来源
- 炒作投机（短期热度过高）带来的泡沫 – 主要来源
- 各类现货、期货的交易手续费 – 次要来源
- 借贷保险等费用 – 次要来源
如何识别出不好的项目？
- 项目本身是否有价值，是否原创？
- 项目方是否实名，是否有跑路的风险？
- 合约是否开源，有无安全审计报告？
- 代币分配，是否有大量的预挖或未来有大量的砸盘？
- 其他风险分析
新手如何避坑？
- 通过本末知识星球了解学习最新DEFI信息，跟着圈内大户/大佬挖矿
- 学习正确的使用加密货币钱包
- 手机钱包
- 硬件钱包
- 桌面钱包
- 学习一些区块链知识
- 链 – ETH，HECO，BSC， EOS， TRX
- 区块链浏览器及相关信息 – 钱包地址、区别合约账号和普通账号，交易hash、合约地址、gas等
- DEFI的相关知识
充提币注意事项
- 首先是确定挖矿项目在哪条链上面？
- 然后确定充提需要在哪里进行？
- Heco必须在火币上面，bsc则在币安上面。
- heco链与bsc链的资产目前不能直接跨链，需要提回对应的交易所后再提现到另一个交易所处理。
如何获取第一手消息？
- 本末知识星球 – 足够了，太早的信息，对新手来说也太危险了。项目是否靠谱，合约是否安全？
DEFI挖矿：
如何开挖/耕种？
开挖前提，准备资金
首先了解项目属于哪个链？目前主要有eth, bsc, heco链，当然还有小众的trx, eos链。确定了链，那么资金就必须在相应链的钱包里面。提币一定要再三确认链。不要提错。只有币安能充值提现BSC链的资产。只有火币能充值提现heco链的资产。这两条链目前还不能直接跨链，需要中转对应的交易所。
如何获取铲子? 了解挖矿的铲子是啥？是主流资产，还是做市凭证（LP）？还是其他defi项目产生的各类凭证？
- WHT可以在mdex.com 用HT换成WHT，1比1，无损兑换
- WBNB可以在 pancakeswap.finance用BNB换仓WBNB，1比1，无损兑换
- WETH可以在uniswap.org用ETH换WETH，1比1，无损兑换
- 做市凭证，就去Pools（资金池）里面去创建流动性（需要分析下无偿损失）
- 非主流资产需要谨慎，价格变化极大（参与2池要注意风险）
如何下地干活
将铲子质押（STAKE）到项目合约里面，合约就可以计算你的收益了。简单直接。但由于是转移了你的铲子，铲子已经不在你的钱包，已经在合约里面，合约是否安全，是否会有本金损失，这个需要多花点精力了解评估。
如何收获/收矿？
HARVEST，提取收益。在eth链，要考虑提取收益时候的gas手续费。
如何变现？如何复投？
* 收矿后，拿到闪兑swap里面卖成你喜欢的资产，也可以转换成铲子继续挖。
heco: mdex.com
bsc: pancakeswap.finance
eth: uniswap.org, sushi.com
如何撤离(UNSTAKE / WITHDRAW)
* 当有更好的矿，或者听说或发现有潜在风险的时候，及时撤退。找到挖矿的工地，点取消质押/赎回/提现（UNSTAKE/WITHDRAW）, 成功后，再将LP或者铲子换会你想要的资产。
第三方数据网站
https://www.coingecko.com/zh/defi
https://yieldfarmingtools.com/
https://coinmarketcap.com/yield-farming/
DEFI常见术语解释
- 金融乐高 – 把各个金融协议/工具像乐高一样进行自由组合
- 1池，Pool1, 白嫖，单币质押挖矿，没有无常损失，或者稳定币或主流币lp，无常损失少
- 2池，Pool2, 项目代币+主流币流动性凭证挖矿 (yield farming)
- LP，liquidity provider，流动性提供凭证
- TVL：Total Value Locked 项目锁定的总价值
- 撸羊毛，撸空投 – 通过参与项目方的社区和使用项目方的产品获得一些权益/代币
- 稳定币 – 锚定美金价值的代币
- 借贷 – 通过质押借出加密资产，获取出借收益，将借出物设置为担保物，就可以借入其他加密资产
- 合成资产 – 通过超额抵押的方式，铸造合成资产，可以是任意金融资产，如黄金，股票，稳定币等
- DEX-去中心化交易所
- 聚合交易aggregator swap，就是将多个闪兑池子/dex的深度聚合起来，解决单个dex/swap深度不好的问题
- 闪兑swap
- AMM：automated market making 自动做市商
- DAO治理 – 去中心自治组织投票
- Boardroom董事会 – 投票，领取分红的地方
- APY – Annual Percentage Yield 年化复合收益
- APR – Annual Percentage Rate年化利率
- 批准 Approve – 批准智能合约可以操作哪个代币，多少数量
- 质押 Stake
- 取消质押Unstake
- 存款deposit
- 取款withdraw
- 预言机oracle, 链下数据喂给链上合约，如黄金的价格，比特币的价格，球赛的结果等
- 流动市值 circulating market cap
- 协议protocol – 就是defi乐高里面的项目，aave借贷协议，uniswap去中心化交易协议，maker稳定币协议，等等
- 机枪池 yield farming aggregator
- 套利 arbitrage – 各种形式的低买高卖赚取差价
- 闪电贷 flash loans，无需抵押，在一个区块内完成借还操作。
- 农场farms – 就是质押挖矿的地方
- Harvest收获/收菜/收矿
- IFO, Initial Farming Offering 首次挖矿发行
- w代币 – wrapped Token，WETH, WHT, WBNB都是原链代币ETH, HT, BNB包装成链上统一标准(ERC20/HRC20/BEP20)的代币。WBTC这种则是跨链代币。
- 水上 – 高于预期价格，如算法稳定币高于1美金时，则是水上
- 水下 – 低于预期价格，如算法稳定币低于1美金时，则是水下
- AC, Andre Cronje, 大神，YFI
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